Stapper og prinsipper for investeringsporteføljedannelse

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 10:37

Temaet å danne og forv alte en investeringsportefølje har blitt mer og mer populært de siste årene. Den økonomiske krisen har gått, folk begynte å samle sparepenger. Noen var mer heldige, og pengene gikk i arv. Hvordan disponere de utsatte pengene på riktig måte? Hvor skal man investere og ikke brenne ut? Hva er investeringer og hvordan bruke dem riktig? Hvordan ser en investeringsportefølje ut og hvilke typer finnes det? Hva må gjøres for å danne en portefølje av investeringsprosjekter?

Hva er investering?

Investorens oppførsel ligner assosiativt arbeidet til en trener. Hvis vi betrakter finansielle investeringer som spillere, er investorens oppgave å plassere hvert medlem av laget riktig på banen. Avhengig av talenter og styrker kommer spillerne til gode for laget og fører til seier. Investeringer, velvalgte, velvalgte finansielle strategier og produkter er verdifulle spillere som kan vinne kampen. Nårhvis ett lagmedlem blir tatt ut av spill, kan resten av troppen kjempe om seier.

Investeringer i klassisk forstand er kundens finansielle investeringer. Hvor en person investerer pengene sine er hans rent personlige sak. Generelt er kapitaløkning ved hjelp av finansielle instrumenter en investering.

Investeringsportefølje

Å skape en permanent kilde til passiv inntekt er investorens oppgave. Passiv inntekt er pengene som kommer gjennom "arbeidet" med sparing (renter, forsikringsutbetalinger, utbytte osv.). En investeringsportefølje i det finansielle miljøet kalles vanligvis en pakke med klientmidler, der ulike kilder til passiv inntekt kombineres på en bestemt måte. Måten verdipapirtypene og andre inntektskilder fordeles på i prosent bestemmes av kunden.

En erfaren investor ser etter den mest effektive måten å forv alte eiendeler på. Det ser ut til at det er like enkelt å investere i den mest lønnsomme virksomheten som å avskalle pærer. Men denne strategien er attraktiv bare for nybegynnere. Med erfaring følger forståelsen av at hovedprinsippet for å danne en optimal investeringsportefølje er nøye kalkulerte risikoer. Som regel loves maksimal prosentandel på investeringer der risikoen for å tape investeringer er høy.

Den kunnskapsrike investor søker ikke å kjøpe verdipapirene med høyest avkastning. Hovedmålet med investeringene hans er minimal risiko og maksimal inntekt. Prinsippet for å danne en investeringsportefølje er likviditeten til midlene, muligheten til å ta ut egne penger fra sirkulasjon tilnår som helst, uten risiko for å miste dem.

Hvis du bruker én inntektskilde, er det stor risiko for ikke å kunne motta penger tilbake når som helst. Som regel gir investeringsprosjekter med høy avkastning ikke en slik mulighet før slutten av perioden.

For sikkerheten til investeringer anbefales det å bruke flere finansielle instrumenter for kapitaldannelse.

Risks

Det er umulig å utelukke dem helt i investeringsprosessen. Risikoårsaker:

• Feil selskaper å investere i. Investoren valgte virksomheten som ikke ville gi inntekt (ny eller i krise), brøt med prinsippet om å danne en investeringsportefølje.
• Inflasjon. Avskrivningen av kontanter i prosent overstiger avkastningen på eiendeler. Det er nødvendig å ta hensyn til dette punktet på forhånd når du velger en strategi.
• Legg etter for elementære impulser. Erfarne investorer vet at de ikke skal selge eiendeler hvis alle selger. Det samme gjelder shopping.

Utvalg av porteføljer

Det er ingen klar definisjon av porteføljeklasser. Dette skyldes at kapitalforv altning er et rent individuelt anliggende. Derfor blander investorer ofte ulike strategier for å oppnå maksimale resultater. Alle nybegynnere trenger informasjon om prinsippene for å danne en investeringsportefølje og deres hovedvarianter.

Profittporteføljetype

Fra navnet er det tydelig at vekten i investeringsstrategien er å maksimere fortjenesten. Risikoen måvære minimal. Investorer med en slik portefølje investerer i aksjer i store statseide selskaper. På sikt bringer de eieren fra 10 til 25 prosent av passiv inntekt. Ulempen med en slik portefølje er en bred tidsramme. Beregningen er for et langsiktig forhold.

Risikoportefølje

Investoren er klar til å risikere sin egen kapital for å oppnå maksimal fortjeneste. Investerer i aksjene til de siste selskapene, raskt voksende selskaper, moderne utvikling. Det er stor sjanse for kapit altap hvis aksjen taper verdi.

For Growth

Inntektene vokser ved å øke verdien av kjøpte verdipapirer. Prinsippet for å danne en investeringsportefølje fra eieren er som følger: han kjøper aksjer i aktivt utviklende selskaper som bruker de nyeste teknologiene. Når aksjekursen stiger, selger eieren den. Ytterligere kapital dannes fra forskjellen i pris. Risikoen for en slik portefølje er høy, derfor brukes den med fordel hovedsakelig av erfarne investorer.

Balanced

Prinsippet for å danne en optimal investeringsportefølje er kapitalbevaring. Eieren kjøper verdipapirer fra pålitelige selskaper. Overskuddet fra dem kommer ikke veldig raskt, men det er ingen risiko for tap av kapital. Pluss en stabil inntekt, om enn ikke helt høy.

Kortsiktig

Høyrisikoportefølje. Dannelsen av en investeringsportefølje av verdipapirer skjer med eierens deltakelse i transaksjoner med maksimal likviditet. En rask tilbakebetaling er også viktig. Instrument for denne porteføljentjene som valutatransaksjoner, aksjespekulasjon.

Langsiktig

De fleste av milliardærene kjent for folket erklærer offentlig at denne metoden for kapitalakkumulering er den mest pålitelige. Finansiering er investert i selskaper som gir en stabil inntekt. Samtidig vil lønnsomheten bli håndgripelig om 10 år eller mer. En slik portefølje passer for de som ikke trenger et hasteuttak av midler de neste årene.

stadier for å danne en investeringsportefølje

Før du bestemmer deg for å begynne å investere, må du vurdere noen punkter:

1. Du bør ikke være i gjeld. Først må du betale ned alle lån og dele ut gjeld til venner. Ingen "ankre" som kan trekke deg tilbake fra en lys investeringsfremtid.
2. Du kan ikke investere de siste pengene dine. I en nødssituasjon kan de være nødvendige, og eiendeler må trekkes tilbake. Da vil hele investeringsplanen gå i vasken.
3. Arranger en økonomisk kollisjonspute. Den består av fire, og gjerne seks månedlige utgifter. Disse pengene bør være fritt tilgjengelig. Du kan for eksempel lagre dem på et debetkort mot rente eller sette dem på et kortsiktig innskudd. Midler kan kun brukes i nødstilfeller (jobbbytte, sykdom, uplanlagte utgifter osv.).
4. Velg en megler. En megler er selskapet der penger settes inn på en individuell investeringskonto og tas ut derfra. Hvis det ikke er noen problemer med å sette inn penger på kontoen, kan det være mulig å ta dem ut derfraproblematisk, men forutsatt at du har en upålitelig megler. Det skal ikke være noen ytterligere ulovlige forhold (f.eks. ta med en venn til programmet). Studer kontrakten nøye.
5. Lær. Investering krever konstant oppdatering av kunnskap. Kommuniser med erfarne investorer, det er nyttig å delta på forretningsopplæring om emnet investeringer. De vil gi en enorm mengde informasjon om prinsippene og stadiene for å danne en investeringsportefølje. Finn din materialekilde, en som det er praktisk og lett å forstå ny kunnskap med.

Og nå har øyeblikket kommet da du er klar til å investere. Du kan starte med et hvilket som helst beløp. Det er mulig å legge til kontoen senere, når erfaring med kapitalsirkulasjon kommer.

Målretning

Det første trinnet i dannelsen av en optimal investeringsportefølje er det riktige målet. Vage motivasjoner "å tjene noe hvis du kan" - dette er ikke målet. Det endelige resultatet bestemmes av tall. Forstå om du vil skaffe kapital med 100 % eller spare opp til forskuddsbetaling på boliglån (tot alt). Et spesifikt, håndfast og interessant mål for en investor å danne en investeringsportefølje er det viktigste i næringslivet. Med en klar visjon i tankene om resultatet av sitt arbeid, vil investoren ikke risikovillig kapital.

Det er ikke plass for impulsive beslutninger i strategien hans. Fraværet av uberettiget risiko gir tillit til at det ikke vil oppstå nye feil og skuffelser i investeringene. Du kan først ty til hjelp fra en finansiell konsulent. Trengefor å forstå at det ikke vil være mulig å raskt tjene høy inntekt umiddelbart, kreves et grunnleggende kunnskapsnivå om investeringssystemet. Etter å ha fått første erfaring, kan du prøve å utføre risikable operasjoner.

Investeringsstrategi

Den andre fasen i dannelsen av en investeringsportefølje av verdipapirer er riktig fylling av porteføljen. Av de som er diskutert ovenfor, blander en erfaren investor etter hans smak. Valget består i hovedsak av tre standardstrategier: aggressiv, passiv eller moderat.

Aggressiv strategi innebærer høy risiko med mulighet for å oppnå maksimal inntekt på kort tid. Det krever konstant involvering i prosessen og forståelse for hva som skjer. Kontinuerlig kjøp og salg av eiendeler, reinvestering. En slik strategi krever kunnskap, tid og tilstrekkelige midler fra kontoinnehaveren, risikoen må begrunnes.

Med en passiv strategi går akkumuleringen mye tregere. Investeringer gjøres utelukkende i anerkjente selskaper. I gjennomsnitt har midler stått på kontoen i mer enn ti år. Som et resultat vil de gi en stabil høy inntekt.

En moderat strategi innebærer den mest fornuftige og interessante tilnærmingen: å dele eiendeler i flere deler i prosentvis. Der en del går til langsiktige prosjekter, innløses ulike verdipapirer ved hjelp av en annen, en tredje plasseres på innskudd, en fjerde investeres i livsforsikring, og så videre. Denne strategien beskytter investoren fra alle sider. Det er mulig å beholde hoveddelen av kapitalen,i tilfelle mislykket investering.

Og garantert inntekt fra hver plasseringskilde. Risikoen for tap i dette tilfellet er minimal. Hovedtyngden av kapitalen forblir uansett. Det må huskes at det ikke er nødvendig å dele opp kapitalen i mange deler, 8-9 er nok. Ellers er det vanskelig å holde styr på alle delene, og risikoen for tap øker.

Markedsanalyse

Dette er den tredje fasen i dannelsen av en finansiell investeringsportefølje. Bli kjent med praksisen til erfarne investorer, øv på en virtuell konto. Velg en pålitelig megler, studer børsen, prøv å etterligne handlingene til vellykkede investorer som lar nybegynnere se dem. Opplæring og trening på små beløp vil utgjøre uvurderlig erfaring for større investeringer.

Assets

Det fjerde trinnet i investeringsporteføljedannelsen. Denne måten å øke kapitalen på er bra fordi du kan forv alte eiendeler selv. Eieren bestemmer selv hva og hvor mye han skal kjøpe og når han skal selge, hvor han skal investere og hvor ikke. Derfor er all risiko i individuelt ansvar, det er ingen effekt av rulett eller annen gambling. Velg å investere i en bedrift som du i det minste vet litt om. Ikke-allokerte midler anbefales å veksles til valuta hvis det ikke er noen alternativer de kan tildeles.

Overvåking

Selv om du bestemmer deg for å bruke den mest passive inntektskilden, er strategien konservativ og overskuddet forventes ikke veldig snart, gå med jevne mellomrom til børsen og følg med på hva som skjer der. Trenger kanskje noe-deretter kjøpe eller omfordele eiendeler. Ikke la ting gå av seg selv. Investeringer krever behørig oppmerksomhet.

Hvordan velge megler?

Det finnes regler for å velge en pålitelig megler slik at det ikke oppstår en uventet ubehagelig situasjon ved uttak av midler. Her er hva du skal se etter:

1. Tilgjengelighet av en lisens. Du kan sjekke ektheten på nettstedet til sentralbanken i Den russiske føderasjonen.
2. Ha tilgang til markedene du trenger (valutatransaksjoner i utenlandske markeder, edelmetallmarkedet osv., avhengig av behov).
3. Det anbefales å velge megler blant lederne. Disse selskapene har statsstøtte. Topp 10: BCS, Finam, Renaissance, Otkritie, VTB, Sberbank, Alfa-Bank, Promsvyazbank, IT Invest, Kit Finance.
4. Vær oppmerksom på megleravgifter. Avhengig av investeringsstrategien kan det hende at noen av dem ikke passer.
5. Mulighet til å bruke brukervennlig programvare.
6. Sjekk ut tilleggstjenestene som tilbys av megleren. Evne til å bruke tjenestene til en finansiell rådgiver, modellporteføljer osv.

Ved å følge disse enkle reglene når du velger megler, vil du spare tid og kunne begynne å investere raskere. Uten å glemme prinsippene og stadiene i investeringsporteføljedannelsen.

Optimalisering

Det første verktøyet er porteføljediversifisering. Dens essens koker ned til fordelingen av eiendelersom følger: 50-70 % av all økonomi brukes på lang sikt, 20 % til svært lønnsomme, men risikofylte selskaper. Saldoen overføres til en innskuddskonto eller byttes til metall. Du må opprettholde harmoni i porteføljen og ikke investere i ett segment.

Den andre måten er fordeling av økonomi mellom banker på innskuddskontoer. Hvis beløpet er mer enn 1,4 millioner, er det ikke verdt å holde disse midlene i én bank, da forsikringssummen vil øke. Det finnes ferdige bankinvesteringstilbud som kan brukes som et alternativ til innskudd. I dette tilfellet velger kunden selv området han vil investere i.

Tredje - kjøp av eiendom. Prosjekter på grave- eller byggestadiet er spesielt etterspurt. Avkastningen på slike investeringer er 30-70 % på grunnlag av en transaksjon med salg etter at byggingen er fullført.

avslutningsvis

Hva gir investoren å danne en optimal investeringsportefølje? Artikkelen ga detaljerte anbefalinger. Hovedsaken er kapitalens sikkerhet. Bruken av en kombinert portefølje gir forutsigbar inntekt, muligheten for fleksibel forv altning av monetære eiendeler. Porteføljelikviditet lar deg raskt kjøpe og selge verdipapirer. Inntektene som mottas kan reinvesteres og nyte fruktene av investeringen i mange år fremover.