Langsiktige investeringer er Konseptet, typene, egenskapene og mulige risikoene ved langsiktige investeringer

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 10:37

Investering er plagsomt. Spesielt hvis du spiller på børsen for å få en rask og stor inntekt. De fleste russiske borgere som levde gjennom 1990-tallet er ikke klare til å risikere sine hardt opptjente penger. Ingenting hindrer dem imidlertid i å være interessert i høye renter med full kapitalbeskyttelse.

Innskudd mister gradvis sin relevans, styringsrenten faller. Det etterfølges av lavere renter på innskudd. Bankkunder som har brukt dette produktet ønsker å utvide sin kunnskap og skape kapital med maksimal lønnsomhet. Hva er måtene for å oppnå investeringsvekst? Hva er langsiktig investering? Er dette en pålitelig måte å øke passiv inntekt på? La oss se nærmere på dette problemet.

Hvordan investere lønnsomt?

Den grunnleggende regelen for vellykket investering er diversifisering av investeringer. En smart investor bruker ikke én enkelt måte å generere inntekt på. Investeringsporteføljen består av ulikefinansielle virkemidler. Dette er både langsiktige produkter, primært, og kortsiktige, risikable instrumenter. I hvilken prosentandel vil det være alle mulige og ønskede finansielle instrumenter for investoren i hans portefølje - eieren av kapitalen bestemmer. For seg selv fremhever han reelle muligheter og fokuserer på personlige preferanser. Det anbefales å overlate deler av pengene til langsiktige investeringer. Denne delen av kapitalen er vanligvis mye større enn alle andre deler av investeringsporteføljen. På denne måten holder innskyter hoveddelen av beløpet trygt og har en stabil høy inntekt. Hvilke verdipapirer er inkludert i langsiktige investeringer?

Kampanjer

Det første som en utrent person tenker på, er at aksjer er komplekse og regnskap for langsiktige investeringer krever spesielle ferdigheter og evner. Faktisk er enhver borger med et gjennomsnittlig sinn i stand (med tilbørlig oppmerksomhet og utholdenhet) å håndtere dette finansielle instrumentet. For en enkel forståelse ser langsiktig investering i selskapets aksjer slik ut: ethvert stort selskap trenger penger for å utvikle det. Ikke alle organisasjoner kan klare seg selv. Vi må bruke investorenes penger. Investorer bidrar med et visst beløp til utviklingen av selskapet, og regner med å tjene penger basert på resultatene av selskapets arbeid. I henhold til investeringsavtalen har de rett til en del av pengene som selskapet tjener. Hvilken aksjeoverskudd er dannet av:

1. Utbytte. De betales av selskapets nettoresultat, som beregnes en gang i året av eierne. Beregningen er basert påinvestert beløp. Som regel, etter utbetaling av utbytte, setter investoren dem tilbake i sirkulasjon. Denne prosessen kalles reinvestering.
2. Vekselforskjell. Den er preget av konstant kontroll over aksjekursen. Poenget er at aksjer kjøpes til én pris og selges til en annen. På denne forskjellen i pris oppnås investorens fortjeneste. Slike handlinger på børsen krever betydelig erfaring og forståelse av markedstilstanden.

Typer kampanjer:

1. Verdiandeler. Dette er aksjene som av en eller annen ytre grunn har f alt i kurs. Kanskje var det en krise i bransjen eller sesongen endret seg. Påvirkningen av disse faktorene vil svekkes eller helt forsvinne etter en stund, verdien av aksjene vil øke. Investoren vil tjene på prisforskjellen. Spørsmålet er, etter hvilket tidspunkt vil aksjene bli likvide igjen? Begrepet kan trekke ut i flere tiår.
2. Vekstaksjer. Selges av selskaper som vokser i gigantiske fremskritt. Renten på slike aksjer vokser veldig raskt. Det blir sjelden utbet alt utbytte, vanligvis reinvesteres disse verdipapirene og venter på videre vekst.
3. utbyttekampanjer. De går opp i pris i lang tid. Deres lønnsomhet bestemmes av overskuddet til selskapet som aksjene tilhører. Dette er store, lønnsomme firmaer.

Hver investor, i henhold til den valgte strategien, velger aksjer for seg selv. De bør være i samsvar med målene for investeringen og være basert på tidspunktet for den anslåtte inntekten. Aksjene har ulik verdi, så det er ingen kobling til kapitalmengden. Anbefales for nybegynnereå trene på aksjene til de såk alte blue chips. Dette er selskapene som har generert stabile inntekter i flere tiår (Coca-Cola, Procter og Gembel, Nestle, etc.). Aksjene til disse firmaene er høye i pris, men avkastningen er stabil.

Obligasjoner

Kjernen i denne typen langsiktige investeringer er som følger: investoren låner ut penger til selskapet, som forplikter seg til å returnere dem etter en viss tid med renter på egen fortjeneste. Renter på obligasjoner kan også betales periodisk. Renten på obligasjoner er gjennomgående høyere enn på innskudd. Obligasjoner, avhengig av utsteder, er delt inn i:

1. Offentlig (føderale låneobligasjoner). De regnes som de mest pålitelige. Fortjenesten er stabil, men lav, på nivå med bankinnskudd. Det er en pengene-tilbake-garanti.
2. Region alt, kommun alt. En rekke statlige, lønnsomhet avhenger av utviklingen av regionen.
3. Bedriftsverdipapirer. De er utstedt av firmaer som søker å tiltrekke seg midler fra private investorer. Vanligvis er dette store pålitelige selskaper, men det finnes unntak. Du bør vurdere valget nøye, basert på erfaringen med å investere (kanskje noen andres).
4. Folk. Dette er et spesifikt program for store banker (Sberbank, VTB). Obligasjonene er utstedt til en kurs på 8,5 % og er ikke skattepliktig.

Kontantene som innskytere mottar som inntekt fra obligasjoner kalles kupongbetalinger. Vilkår for plassering av finansiering varierer fra ett år til langsiktig, over fem år. Sammenlignet med aksjer er det å kjøpe obligasjonermindre risikofylt aktivitet. Obligasjoner er vanligvis sikret. Ved konkurs i debitorselskapet vil aksjonærene ikke motta noe, og obligasjonseiere har rett til førstegangsbetaling.

Mutual investeringsfond (MUIT)

Hvis en nybegynner investor er ukomfortabel med ideen om å analysere selskaper og kjøpe verdipapirer på egenhånd, vil et aksjefond være et utmerket alternativ. For en liten provisjon vil pålitelige spesialister, fagfolk i regnskap for langsiktige investeringer, ta seg av dine økonomiske saker. Aksjen i seg selv er også en sikkerhet. Fondets ansatte har inngående kunnskap om finansielle strategier og erfaring fra investeringsvirksomhet. Ved å gi penger under ledelse av fagfolk taper investoren ingenting, bortsett fra en liten provisjon som de tar for arbeidet.

Når du velger et aksjefond, la deg lede av strategien som det arbeides i det. Hvert aksjefond har sin egen investeringsstrategi. En diversifisert investeringsportefølje regnes som kunnskapsrik, der verdipapirer i ulike retninger er fordelt i et andelsforhold. Ideelt sett, når verdipapirfond samlet sett påvirker alle svært lønnsomme virksomheter til selskaper. Før du kjøper aksjer, vær oppmerksom på dynamikken i lønnsomheten til fondets strategi. Ikke la deg lure av høy reklame om den virkelige lønnsomheten til aksjefond, se den virkelige fortjenesten. Anbefalinger:

1. Hold penger i et aksjefond i minst tre år. I løpet av denne perioden vil strategien vise sittreal yield, og illikvid yield vil få positiv dynamikk.
2. For de som har aksjer lenge, er det skatteinsentiver og særvilkår fra fond. Dette vil spare penger når du trekker deg fra investeringsstrategien.
3. Utforsk spesi altilbud fra fond. Det er ofte fordeler for andelseiere under visse betingelser (kjøp for et fast beløp, betaling på nett osv.).

Property

Betraktes som en av de mest pålitelige langsiktige investeringene. Hvis det er et stort beløp, kjøper investor bolig under bygging eller ferdig bolig. Siden 2019 har salg av fast eiendom «fra grunngraven» vært forbudt på lovnivå på grunn av hyppige tilfeller av bedrageri av aksjeeiere. Analytikere spår en økning i prisene på leiligheter. Likevel vil boliger fortsatt være en verdifull ressurs. Brukene for denne typen investeringer er uendelige:

• En leilighet kjøpt til en fornuftig pris i byggefasen selges til en høyere pris. Ofte er størrelsen på forskjellen i pris nær halvparten av den opprinnelige kostnaden. En inntekt på 40-50 % er et utmerket resultat av investeringsinvesteringer.
• Leiligheten er leid for lang tid, med månedlig fortjeneste. Størrelsen avhenger av leveringsområdet. I Moskva og andre store byer tilsvarer prisen på leid bolig den gjennomsnittlige månedlige inntekten til en innbygger i en metropol. Denne metoden er en flott mulighet til å gi deg selv en konstant passiv inntekt, og bare bruke på kosmetiske reparasjoner når det er nødvendig.
• Daglig leie gir mer fortjeneste enn langsiktig. Men risikoen til eieren i detteI tilfellet ovenfor tar det mye tid å leie / vise / rengjøre lokalene.
• Å kjøpe eiendom i utlandet har den siste tiden blitt mer populært. De bruker slike boliger oftere for å leie ut og generere passive inntekter.
• Kostnadene for kvadratmeter i Russland øker bare fra år til år. Derfor, selv etter å ha bodd i egen leilighet i flere år, er det en sjanse for å selge den for mer enn den ble kjøpt.

innskudd

Den klassiske måten å generere inntekt på. Det blir langsiktig når investoren hele tiden fornyer kapitalplasseringsperioden ved å nå slutten av innskuddsavtalen. Gitt fallet i styringsrenten forventes innskuddsrentene å gå ned i fremtiden. Denne trenden har holdt seg i flere år nå. Derfor er lønnsomheten til denne investeringsmetoden lav (i gjennomsnitt 6-7% i dag). Men metoden er fortsatt en av de mest populære, spesielt blant eldre mennesker. Dette er langsiktige investeringer, hvor den største fordelen er 100 % kapitalbevaring og lønnsomhet angitt i kontrakten. Innskuddsforsikringsbyrået forsikrer beløpet på 1 400 000 rubler per innskyter i en finansinstitusjon. Dermed beskyttes kapitaleiernes interesser ved banksvikt på statlig nivå.

Edelmetaller

I likhet med innskudd. Utbyttet av edle metaller er lite, men stabilt. Investoren tilbys tre måter å kjøpe metaller på: mynter, bullion og depersonaliserte metallkontoer. Sistnevnte er den mest populære måten. Klienten ser ikke fysisk edle metaller, men kjøper dem til prisen. I fremtiden er det en økning i prisen. På denne valutakursforskjellen dannes investorens kapital.

Currency

Disse langsiktige investeringene er relevante for de som ikke er sikre på stabiliteten til rubelen og som er klare til konstant å overvåke valutakursene. Investoren får inntekter på grunn av forskjellen i valutakursen på kjøpstidspunktet og på salgstidspunktet. Noen kapitaleiere foretrekker å beholde penger i valutaen i tilfelle mislighold. Kurser på innskudd i utenlandsk valuta etterlater mye å være ønsket, så fortjenesten i dette tilfellet er tvilsom og uforutsigbar.

Hvor kan jeg få penger?

Størrelsen på startkapitalen med et brennende ønske om å engasjere seg i langsiktige investeringer spiller ingen rolle når det gjelder verdipapirer. Konsistens og stabilitet i inntekter fra langsiktige investeringer oppmuntrer investorer til å bruke ulike finansieringskilder:

1. Elementær kilde er egne midler. Røttene deres kan vokse fra hvor som helst. Kontanter kan tjenes, arves, brukes som en kilde til langsiktig investeringsfinansiering etter salg av dyr eiendom.
2. Lånte midler. Det er viktig å forstå at interessen for å bruke kredittmidler ikke bør overstige potensiell og faktisk avkastning på langsiktige investeringer. Ellers vil investoren forbli i minus og investeringsmålet vil ikke nås.
3. Offentlige subsidier. Investeringskjer med føderal støtte. Staten hjelper nystartede forretningsmenn og finansierer investeringer. For eksempel kommer støtte til landbruket i Russland på føder alt nivå.
4. Tredjepartsverktøy. De som klarte å tiltrekke seg fra private hender. Gjensidige investeringsfond og prosjekter som krever investeringer og tiltrekker investorer for gjensidig samarbeid arbeider etter denne ordningen.

Hvordan investerer jeg riktig?

Langsiktige investeringsprosjekter krever et nøye kalibrert handlingsplan og stabilitet i gjennomføringen:

• I den første fasen er det nødvendig å fastslå kildene til langsiktige investeringer. Velg det mest interessante investerings alternativet for deg, gjør deg kjent med den potensielle lønnsomheten, beregn den sannsynlige fortjenesten visuelt og korreler den med det tiltenkte målet om å generere inntekt. Hvis resultatet er som forventet, iverksett tiltak.
• Samle så mye nyttig og riktig informasjon som mulig om din fremtidige inntektskilde. Finn anmeldelser, artikler og analytikerprognoser. En analyse av langsiktige investeringer og erfaring fra tidligere år vil gi nødvendig informasjon om likviditeten til det valgte prosjektet.
• Det ville være nyttig å bruke tjenestene til en finansiell konsulent for å analysere investeringsporteføljen. En profesjonell beregning av potensiell fortjeneste vil tydelig vise fremtidig inntekt.
• Kjøp det du velger. Eller invester der du bestemmer deg. Ikke kast bort tid, ellers kan det hende at beregningene ikke stemmer eller verdien av eiendeler vil endre seg. I dette tilfellet må du starte hele prosessen på nytt, ellers blir kretsenfeil.
• Overvåk investeringene dine kontinuerlig. Markedstesting gjennomføres på lang sikt, mindre svingninger påvirker ikke bunnlinjen. «Put and forget» handler ikke om et investeringsprosjekt.
• Kontroller lønnsomheten. Periodisk revisjon og regnskap for langsiktige investeringer. Så sannsynligheten for feil vil være minimal.

Risks

Til tross for at investeringer i langsiktige investeringer er mest lønnsomme, er det fortsatt risiko ved bruken:

1. Ved erverv av aksjer i et upålitelig foretak med påfølgende konkurs, er det risiko for manglende tilbakeføring av midler. Å velge selskapet du planlegger å investere i er påkrevd med spesiell forsiktighet.
2. Gjeldsforpliktelser til selskapet hvis aksjer ble kjøpt. Risikoen er at investeringsbidraget ditt vil bli brukt til å betale ned denne gjelden i tilfelle kreditororganisasjonen går konkurs.
3. Risikoer ved langsiktige investeringer som ikke er relatert til den finansielle virksomheten til selskapet som er investert i. For eksempel en spent politisk situasjon, et statskupp, sosial ustabilitet og kritikk av selskapet i pressen. Alle disse faktorene påvirker verdien av firmaets eiendeler negativt.

avslutningsvis

Før du bestemmer deg for langsiktige investeringer i verdipapirer, velg en pålitelig megler. Det er han som vil bli mellommann som du vil utføre transaksjoner i aksjemarkedet gjennom. Hovedoppgaven til en megler er å rettidig ogfullt ut gjøre det mulig for investoren å ta ut midler fra sirkulasjon.

De 11 beste meglerne i 2018 inkluderte: VTB, FG BCS, Sberbank, FINAM, Otkritie Group, ATON LLC, ALOR MROKER, KIT Finance, GPB Bank, Promsvyazbank, JSC IC IT Invest.

Et langsiktig investeringsprosjekt bør behandles på en ansvarlig måte og ikke la ting gå sin gang. Om nødvendig, spesielt i begynnelsen, ikke nøl med å bruke tjenestene til en finansiell rådgiver. En kompetent tilnærming vil beskytte kapitalen din mot mulige tap.