Risikostyring i handel: beregningsregler, hvordan

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 10:37

Temaet handel er relevant for alle lesere som er interessert i aksjemarkedet. Spesialister er godt klar over behovet for profesjonell risikostyring når de foretar økonomiske transaksjoner. Det er imidlertid ikke alle nybegynnere som er klar over dette. Hvis du ikke følger reglene for risikostyring i handel, vil du miste handelskontoen din eller deler av den for en kort tid. La oss prøve å klare oss uten svært spesialiserte termer som rett og slett er ukjente for mange, og utgjør en definisjon.

Hva er dette?

Risikostyring i handel er litt som en kollisjonspute i en bil. Den eneste forskjellen er at den er ment å spare kapital, ikke liv.

Derfor er det så viktig å kjenne reglene for risikostyring i handel og kunne anvende dem i praksis. Dette gjelder spesielt for nybegynnere som ennå ikke har forstått alle funksjonene til aksjemarkedet.

Shvor skal du begynne?

Det første en fremtidig profesjonell handelsmann bør lære er å handle til null. Enkelt sagt bør han i det minste ikke tape penger når han foretar transaksjoner. Først etter det er det verdt å lære å tjene. Nesten ingen klarer å omgå dette stadiet. Noen handelsmenn begynner allerede i de første månedene av aktiviteten å motta inntekter. Men når de gjør det hopper de over stadiet der innser at de må jobbe i et aggressivt miljø.

Det er en risiko for raskt å bli ekspert. Ingen er imidlertid immun mot plutselige og smertefulle fall i aksjemarkedet. Av samme grunn, ikke fortvil, ikke motta inntekt umiddelbart. Hvis du tror på statistikken, kan nesten halvparten av transaksjonene som utføres gi et negativt resultat. Derfor er det så viktig å bruke risikostyring i handelen.

Grunnleggende regler

La oss liste dem kort og deretter diskutere dem mer detaljert:

• Ikke invester mer enn halvparten av kapitalen din.
• Behold risikotoleransen.
• Hold en balanse mellom diversifisering og konsentrasjon.
• Angi stoppordrer.
• Bestem avkastningen.
• Åpne flere stillinger.

Ikke invester mer enn halvparten av kapitalen din

Hvis du ønsker å lykkes i finansmarkedet, prøv å ikke investere alle midlene utelukkende i ett prosjekt. Prøv å la mesteparten av kapitalen gå til andre transaksjoner.

Dessuten, noenEksperter på aksjemarkedet anbefaler å ikke bruke mer enn tretti prosent av kapitalen for å delta i transaksjonen. Jo lavere tall, jo bedre.

Prøv å fordele kapital mellom flere prosjekter, og forsikre deg dermed mot potensiell risiko for ødeleggelse.

Forbli risikabelt

I følge eksperter bør dette tallet ikke være mer enn fem prosent av kapitalen din. Ved å følge dette prinsippet vil du sikre at tapsprosenten ikke blir mer enn 5 prosent av kapitalen. Dette tallet overstiger ikke engang inflasjonsraten. Avhengig av investeringsområdet kan risikonivået reduseres til halvannen prosent. Dette er en av de grunnleggende reglene for risikostyring i handel, som lar deg forhindre mulig tap av kapital.

Hold en balanse mellom diversifisering og konsentrasjon

Muligheten til å fordele midler mellom flere prosjekter kalles diversifisering. Ved å bruke denne risikostyringsstrategien i handel, gjøres beregningen for å redusere sannsynlige tap. Konsentrasjon er konsentrasjonen av en imponerende del av kapitalen i ett marked eller i ett prosjekt. Derfor er det viktig å finne en balanse mellom diversifisering og konsentrasjon. Eksperter anbefaler å bruke et gjennomsnitt på ikke mer enn ti investeringsinstrumenter. Dette lar deg fordele midler på en slik måte at hvis en gruppe faller, blir tapene kompensert av veksten til de andre.

Angi stoppordrer

For å unngå store tap nårprisendringer, sett det såk alte stop loss på forhånd. Dette vil låse prisen, og dermed tillate traderen å lukke posisjonen. Før du bruker en stoppordre, er det imidlertid tilrådelig å utføre markedsanalyse. Like viktig er imidlertid den næringsdrivendes vilje til å ta en viss risiko.

Bestem avkastningen

For enhver, til og med potensiell, transaksjon på aksjemarkedet, anbefaler eksperter å bestemme forholdet mellom fortjeneste og tap. Denne prognosen lar deg balansere risikoen. Hvis det ønskede forholdet ikke kan oppnås, anbefales det å helt slutte å bruke denne investeringsmetoden.

Dette er et viktig risikostyringsverktøy i handel. Hvordan lage avkastningen, bestemmer hver deltaker i aksjemarkedet uavhengig. Det avhenger ikke bare av egenskapene til aktiviteten, men også av karakteren til deltakeren selv. Noen er mer villige til å ta risiko og er ikke redde for å gjøre handler de ikke er sikre på.

Åpne flere stillinger

Hvis flere posisjoner er tilgjengelige på aksjemarkedet, forutsatt at det brukes et identisk instrument i hver av dem, må traderen forhåndsvelge handels- og trendposisjoner. De første er beregnet på kortsiktig handel. De andre er utformet for en lang periode.

Hvordan beskytte kapital?

Når du foretar transaksjoner i aksjemarkedet, bør en trader være spesielt oppmerksom på beskyttelse mot deltakelse i transaksjoner som ikke genererer inntekter. For dette formål er selv profesjonelle spillere opplært i pengehåndtering.

Hovedregelen er ikke å risikere imponerende summer. I hver transaksjon bør du prøve å bruke minimumsdelen av kapitalen din. Jo mindre transaksjonsbeløpet er, desto lavere er risikoen.

Hvordan lager du din egen strategi?

Folk som har utviklet seg i aksjemarkedet i lang tid vet at det ikke finnes universelle løsninger. Hver spiller bygger selvstendig sin egen strategi, veiledet av tilegnet kunnskap og praktiske ferdigheter.

Nybegynnere har en tendens til å prøve å få så mye informasjon som mulig fra tilgjengelige kilder. De leser nyheter og fagartikler, besøker fora og stiller spørsmål til eksperter. Basert på informasjonen som er mottatt, trekker de sin egen konklusjon angående tilrådeligheten av å kjøpe eller selge.

Denne metoden lar deg virkelig samle inn mye informasjon, men på grunn av mangel på praktisk erfaring kan det føre til mislykkede handlinger.

I tillegg til teoretisk kunnskap, må du ha reelle strategier. I praksis venter tradere sjelden lenger enn en måned for å se hva som skjer. Penger må hele tiden rotere og tjene penger. Strategien k alt "kjøp og hold" er relevant kun i svært lønnsomme markeder. Du må imidlertid være i stand til nøyaktig å bestemme tidspunktet for det mest lønnsomme salget av verdipapirer.

Grunnleggende strategier

Investorer kjenner til noen av de mest populære måtene å utføre transaksjoner på:

• Skalpering. Det innebærer å gjøre et stort antall små transaksjoner som gir traderen en lav, men nesten garantert fortjeneste. Den største ulempen er at utidig avbrudd av transaksjoner reduserer fortjenesten til investoren. En annen ulempe er at en massiv negativ handel kan oppheve de positive effektene av alle andre.
• Intradagshandel. Transaksjonen i dette tilfellet er fullført innen én dag. Den største ulempen er at du må gjøre positive handler daglig. Dette skaper psykologisk press som resulterer i dårlig beslutningstaking.
• Posisjonell handel regnes som en av de mest populære. Dette alternativet er valgt av et betydelig antall spillere.

Som du forstår, er det spesielt viktig å følge reglene for risikostyring i handel for nybegynnere. Dette skyldes det faktum at det er nybegynnere som er tilbøyelige til å begå flest feil. Derfor bør de i begynnelsen av sin profesjonelle karriere ikke satse på å tjene penger, men på evnen til å bevare kapital og unngå tap. For dette formål bør man studere bøker om risikostyring i handel og andre tilgjengelige kilder.