"Mosoblbank": problemer og anmeldelser

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 10:37

I 1992 begynte forretningsbanken Vatan å operere i Dagestan. Etter at den ble kjøpt ut av bankfolkene Viktor og Roman Krestin, flyttet finansinstitusjonen til Fryazino og skiftet navn til Moscow Regional Bank. I de påfølgende årene endret sammensetningen av aksjonærer seg flere ganger. 97,94% av kredittinstitusjonen eies av OJSC Republican Financial Corporation, resten er fordelt på enkeltpersoner. Alexander Malchevsky eier 70 % av OJSC, og faren Andrzej drev banken til 2011.

Utviklingshistorikk

I 2005 ble Mosoblbank tatt opp i systemet med forsikringsinnskudd. Dette gjorde det mulig å øke antallet divisjoner til 400 på bare to år. Kvaliteten på ledelsen er også bevist av det faktum at banken i 2013 "vedtok" mer enn 1000 minibanker, syv hundre terminaler og 4000 POS-terminaler, som betjente kunder med Visa- og MasterCard-kort. I 2011 lanserte vi vårt eget pengeoverføringssystem - "MOPS".

Begynnelse av problemer

Mosoblbanks problemer startet tilbake i 2011år. Da forbød sentralbanken å akseptere innskudd fra enkeltpersoner i seks måneder. Ledelsen var ikke rådvill og begynte å tilby sine aksjer for et magert beløp. Allerede da hadde eksperter et spørsmål om hvordan en finansinstitusjon klarer å betale så store renter på innskudd.

I august 2012 publiserte Izvestia rapporter. Mosoblbank hadde den høyeste renten - 19,3 %. Ledelsen benektet umiddelbart disse dataene i offisielle kilder. Banken fortsatte å tiltrekke seg midler fra økonomiske enheter til en hektisk prosentandel. Dette kunne ikke annet enn å påvirke utviklingsnivået hans.

nøkkeløkonomi

I 2013 ga "National RA" banken den høyeste kredittvurderingen - "A +". 61,9 % av netto eiendeler inkluderte lån til små og mellomstore bedrifter. Det var fortsatt 4,8 % av investeringene i sentralbanken. Banken finansierte 81 % av sine forpliktelser ved å bruke midler samlet inn fra enkeltpersoner. Den totale mengden reserver er 9 %. Mengden kapital er 18,8 milliarder rubler. Mosoblbank fungerte som giver på interbankmarkedet. Med slike indikatorer tok han 8. plass i Russland og 7. plass i Moskva.

Mosoblbank: problemer i 2014

2014-07-05 Vedomosti rapporterte at gjennom en av de største og mest suksessrike bankene i Moskva ble 60 milliarder rubler trukket tilbake til datterselskapenes kontoer. Ledelsen i Mosoblbank nektet umiddelbart for denne informasjonen og anla søksmål til Moskva voldgiftsrett mot eieren av avisen.

2014-19-05 Media rapporterte at sentralbanken bestemte seg for å rense tre institusjoner samtidig: Mosoblbank, Inresbank og Finance Business Bank. Alle tilhører Malchevsky-familien. Sentralbanken vil bevilge 117 milliarder rubler for å løse problemet. sanatorium - SMP. Den offisielle uttalelsen dukket opp et par dager senere, etterfulgt av informasjon i pressen om hvitvaskingsordninger.

Hvordan det skjedde

Under etterforskningen avslørte sentralbanken en ordning for dengue-hvitvasking. Mosoblbank, med restriksjoner fra regulatoren, fortsatte å tiltrekke seg innskudd. Men han plasserte dem ikke på kontoene, men brakte dem til balansen til relaterte selskaper.

Teknisk er ordningen som følger. På ettermiddagen inngås en vanlig innskuddsavtale med innskyter. Om kvelden samme dag avslutter banken den ensidig, og overfører pengene fra saldoen. Innskyter kan når som helst kreve dem tilbake. Men på balansen vil de ikke være synlige. I følge de økonomiske resultatene for 2014 tiltrakk banken seg innskudd for tot alt 19,5 milliarder rubler. Dette tallet har ikke endret seg de siste to årene. På grunn av den atypiske situasjonen kan DIA-betalinger være flere ganger høyere enn beløpene som er reflektert i balansen. Under omorganiseringen vil de tidligere eierne - Malchevsky-familien - overføre alle sine eiendeler til SMP. Mosoblbank gjenkjenner ikke problemer og problemer knyttet til hvitvasking av penger.

Hvordan det hele startet

Det er mulig at ingen ville ha visst om svindelen, hvis ikke for saken. En av innskyterne til Mosoblbank viste seg å væresentralbanksjef. Han la merke til at innskuddene som ble utstedt dagen før, ble trukket i sin helhet i filialene til nabobyene. Som etterforskningen senere viste, terminerte spesiallansert programvare hver natt kontrakter og inngikk nye for investeringer i aksjer i RKF OJSC, hovedaksjonæren i banken. Pengenes videre skjebne er ukjent. En del av midlene ble funnet på kontoene til LLC "Rus". Dette er en ridepark. Investeringer, det må sies, er tvilsomme. Tilbakebetalingstid - 15 år. Sentralbanken ser nå etter løsninger på problemet som Innskuddsforsikringen venter på, og politiet valgte å trekke seg selv.

Kredittinstitusjonen slo nesten rekorden i den tildelte mengden rehabilitering. I 2008 sendte sentralbanken VTB 295 milliarder russiske rubler for rehabilitering av Bank of Moscow. Og her er problemene som Mosoblbank og dens sanatorer opplever i dag: I registeret over innskytere er noen av de virkelige navnene erstattet av fiktive. DIA vil måtte gjennomføre en ytterligere undersøkelse. Dette vil alltid øke balansegapet.

Kundeanmeldelser: Mosoblbank

Problemene til en finansinstitusjon diskuteres aktivt på Internett. I juni dukket det opp informasjon om at banken ikke returnerte innskudd. Men ikke alt. Forbudet inkluderer innskudd åpnet senere enn 2014-01-02 (for et beløp på mer enn 700 tusen rubler). "Mosoblbank" forklarer problemene med betalinger på innskudd ved å gjennomføre omorganiseringsprosedyren. I henhold til den nye forskriften, hvis beløpet ikke overstiger 700 tusen rubler,da kan klienten ta ut kun 100 tusen per dag. Ellers må du skrive en søknad til banken. Det vurderes av en spesiell kommisjon. På dette tidspunktet blir kontrakten og primærdokumentene kontrollert, som bekrefter faktumet om mottak av penger til kontoen. Samtidig aksepteres ikke slike søknader av filialer i alle byer.

Denne innovasjonen forårsaket mye indignasjon fra kunder. Situasjonen forverres ytterligere av de ansattes inkompetanse. Dette gjelder spesielt datterselskaper av finansinstitusjonen Mosoblbank (Samara). Kundeproblemer i denne byen er de vanligste. Opprørte mennesker oversvømmet bokstavelig t alt Samara-grenen til Malchevskys hjernebarn med klager.

Så, i lang tid, aksepterte banken bruksregninger uten provisjon. Men ifølge tilbakemeldinger fra kunder har ting nå endret seg. Mange klager over at skiltet med kommisjonens størrelse dukker opp etter å ha laget sedler på selvbetjeningsterminalen. I dette tilfellet, i tilfelle avslag på å foreta en betaling, vil beløpet som er satt inn i terminalen ikke bli returnert. Til eventuelle klager på dette spørsmålet, forsikrer de ansatte at dette ikke kan være. Hvis klienten nekter å betale, vil banken returnere pengene til ham. Men det er få som ønsker å sjekke denne erklæringen ved å risikere beløpet på 6000 rubler.

Mosoblbank prøver å løse problemene som har oppstått i år på ulike måter. Spesielt klager mange kunder over at de ikke kan motta penger selv på en regning. Investorer som avslutterinnskuddsavtale før utløpsdatoen, mottar de vanligvis ikke penger. Bank Mosoblbank forklarer problemer av denne typen med handlingene til et sanatorium. Siden SNP ikke kan sette sammen et register over innskytere på noen måte, kan ikke finansinstitusjonen returnere pengene.

CV

En av de største russiske bankene kom under omorganiseringen av sentralbanken. Som et resultat av etterforskningen ble det avslørt at finansinstitusjonen tok 60 milliarder rubler ut av balansen. Dette beløpet ble overført gjennom kontoene til RFK OJSC til saldoen til tvilsomme foretak. Nå prøver DIA å lage et korrekt register over innskytere, og klienter prøver å ta ut penger fra banken.