Innovasjonsrisiko: typer, faktorer, metoder for reduksjon, styring

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 10:37

Nye varer og tjenester skapes slik at folk kan løse mange oppgaver bedre enn før, eller gjøre og skape det de ikke kunne før. Men innovasjon medfører også visse farer. Hvor risikabel en innovasjon viser seg å være, avhenger nesten helt av folks valg.

Og det viser seg at jo mer informert valg de har, desto lavere er risikoen for innovasjon.

Jo mer komplekst system innovasjonen kommer inn i, desto mer sannsynlig og alvorlig vil konsekvensene av risiko være. Nesten alle farene og risikoene som er forbundet med innovasjoner kommer ikke fra innovasjonene i seg selv, men fra infrastrukturanleggene de er introdusert i.

Konklusjonen er at all innovasjon er et resultat av et kompromiss mellom innovasjonsrisiko og effektivitet. For å minimere risiko, uventede resultater og konsekvenser, må brukere, bedrifter og beslutningstakere være klar over hvordan de kan ta rasjonelle valg når det gjelder nye produkter og tjenester.

Innovasjonsrisiko er en vanskelig doktrine. Studiens relevans begrunnes med behovet for å identifisere oghåndtere slik risiko, skape et passende økonomisk og industrielt miljø.

Konsept og lære

Risiko er et universelt konsept. Hvert trinn i sosial utvikling innebar visse vanskeligheter og problemer i innovativt arbeid. Finansiell produktivitet avhenger av produktets høykvalitetsegenskaper. Innovative problemer som et komplekst konsept studeres ved siden av disipliner som innovasjonsledelse, risikostyring innen innovasjon, psykologi osv. Vanskeligheten med å identifisere risiko studeres i nesten alle forskningsartikler.

Innovasjonsrisiko er en kompleks flerdimensjonal doktrine. For å jobbe vellykket innen risikofeltet, må spesialister ha ekspertkunnskaper innen økonomi. Effektiv risikostyring bidrar til selskapets konkurranseevne i det nasjonale og internasjonale markedet og øker den finansielle og industrielle kapasiteten som trengs for å oppfylle statens innovasjonsutviklingstaktikk generelt. Innovasjonsproduktivitetsindekser er evnen til å håndtere operasjonell risiko, samt evnen til å forutsi farene ved innovasjon. Forretningsmenn spiller en organiserende rolle i risikostyring. Som et resultat bidrar de til å etablere et hierarki av innovative koblinger i den eksisterende økonomien og det finansielle systemet som helhet.

Factors

Innovasjon er hele tiden forbundet med visse risikoer for organisasjonen. En organisasjon må vurdere fem viktige innovasjonsrisikodrivere:

• Det er mulig at den nye forretningsmodellen ikke vil skape et konkurransefortrinn. Den må testes først.
• Økonomisk kraftig konkurrent kopierer innovasjon og gjør den til en industristandard. Derfor blir innovasjon en felles løsning for alle bedrifter i bransjen og mister sin egen innovative status. Dette ødelegger konkurransefortrinnet for innovatøren.
• En følger kan lære raskere (for eksempel rette feil ved oppstart) og oppnå resultater mer nøyaktig enn innovatøren.
• Innovatøren overvurderer sine innovative og organisatoriske evner (f.eks. endringsledelse, kontantstyring).
• Misforståelse av markedet. Det nye produktet er utmerket når det gjelder tro og tekniske spesifikasjoner. Uavhengig av disse funksjonene er ingen kunder villig til å betale for dem fordi prisen deres er høyere enn den forventede fordelen (for eksempel i forhold til et allerede utviklet produkt). Et annet alternativ er at kundene ikke oppfører seg som forventet (for eksempel godtar de ikke prispolitikken angående innovasjon).

Alle disse farene representerer ressursrisiko for innovatøren og kan være skadelig.

Klassifisering og typer

Avhengig av årsakene som forårsaker dem, er risikoen for innovativ utvikling klassifisert som følger.

Rene risikoer

Ledelsens beslutningstaking påvirkes stadig av en rekke årsaker som ikke kan endres eller begrenses. Til slike faktorerinkludere skatte- og reguleringshandlinger, naturlige og geografiske forhold, sosial moral, sosiale prinsipper osv.

Disse årsakene skaper nettorisikoen ved innovasjonsprosesser. Det må imidlertid understrekes at de samme risikoene kan klassifiseres som rene eller ikke inkludert i denne gruppen. For eksempel, når man illustrerer arten av manifestasjonen av rene risikoer, foreslås det oftest å ta hensyn til naturlige og geografiske farer.

Politiske farer er forbundet med den politiske situasjonen i staten. De vises når betingelsene for den industrielle og kommersielle prosessen brytes av årsaker som ikke er direkte avhengige av den økonomiske enheten.

Naturlige og klimatiske farer er farer som er forbundet med manifestasjoner av naturkrefter: jordskjelv, flom, storm, brann, epidemi osv.

Spekulative risikoer

Spekulative innovative risikoer for virksomheter er helt bestemt av beslutningen fra selskapets ledelse. Ofte er spekulative farer usikre, deres analytiske estimater endres over tid.

Finansiell risiko er risikoen for at en låntaker ikke betaler hovedstol og renter. Det kan også bli et problem der utstederen av gjeldspapirer unnlater å betale renter på dem eller på hovedstolen på gjelden.

Denne usikkerheten øker ikke bare risikoen, men også den gunstige effekten. Spekulative farer er mer utt alt i arbeidsområder som avhenger av markedsforhold. Derfor ofte spekulativefarer kalles dynamiske risikoer.

Kommersiell risiko er forbundet med industrielt, kommersielt eller monetært arbeid, hvis hovedoppgave er å generere inntekter. Det er et resultat av en kompleks handling av alle årsaker som bestemmer ulike typer risiko: monetær, politisk, kommersiell, finansiell, etc. Vurderingen av kommersiell risiko utføres på grunnlag av prinsippene for absorpsjon og risikotillegg: hvis farer er ikke avhengige av hverandre, vurderingene er pessimistiske, hvis farene genererer andre risikoer, er estimatene deres dannet i henhold til lovene for sannsynlighetsteori og matematisk statistikk. Kommersielle risikoer er forbundet med en stabil drift av produksjon, økonomisk eller monetært arbeid.

Valutarisiko studeres som risikoen for økonomiske tap knyttet til endringer i valutakursen til en utenlandsk valuta mot statens valuta i ferd med å drive utenrikshandel, kreditt, pengetransaksjoner, operasjoner på aksjer eller pengebørser. For eksportører og importører av innovasjoner oppstår monetær risiko når kostnadene ved innovasjon uttrykkes i utenlandsk valuta. Eksportøren mister inntekt i forhold til sin egen nasjonale valuta i perioden mellom inngåelse av kontrakten og betaling for den. For importøren vises tap når valutakursen endres.

Porteføljerisiko er knyttet til investeringsporteføljen. Strategisk aktivaallokering beskriver en metode for å allokere en portefølje med langsiktige prognoser som er basert på indikatorer som f.eks.effektivitet, varians, kovarians. Den taktiske allokeringen av aktiva bestemmes basert på kortsiktige prognoser for hvordan midlene skal fordeles på et gitt tidspunkt.

Hvis en finansmann er interessert i å øke inntektene fra sine egne finansielle investeringer og søker å øke kostnadene for lånt kapital for å implementere innovasjon, så prøver innovatøren tvert imot å redusere kostnadene ved å tiltrekke seg investeringer og dermed øke fortjenesten hans. Som det skal, er risikoen for en sjansen for en annen.

Forretningsrisiko (kommersiell) dukker opp i gründerarbeid og er assosiert med sannsynligheten for at fortjenesten faller til et nivå som ikke dekker virksomhetens kostnader. Det vises som et resultat av virkningen av negative endringer i markedssituasjonen (markedsrisiko) eller feil markedspolitikk (markedsføringsrisiko), som er forbundet med behovet for å redusere prisene under påvirkning av konkurranse eller umuligheten av salgsprosessen produkter (varer, tjenester) i det planlagte volumet.

Usikkerhet er en forutsetning for ledelse. Innovativ aktivitet er mer risikofylt enn andre kommersielle områder. I forhold til den volatile situasjonen i økonomien blir problemet med risikoen for tap når et selskap investerer i innovasjon brennende og relevant. Innovasjonsrisikovurdering utføres etter samme regler som kommersiell risikovurdering. I motsetning til kommersielle, er innovasjonsfarer forbundet med kommersialisering av nye typer produkter og tjenester.

Moderne klassifisering

Det finnes flere typerinnovative risikoer som er mer i samsvar med moderne kriterier. Blant dem er:

• Fare ved feil valg av innovative prosjekter. En forutsetning for denne typen risiko kan være et utilstrekkelig begrunnet valg av verdiene til selskapets finans- og markedstaktikk. For eksempel når det gjelder dominansen av kortsiktige interesser i beslutningstaking fremfor langsiktige (ønsket om raskt å fordele overskudd mellom eierne reduserer muligheten for å øke andelen av selskapets innovative produkter på markedet i et par år). Mulighetene for selskapets posisjon i markedet i fremtiden kan feilvurderes. Samtidig kan dens finansielle stabilitet (ønsket om å øke fortjenesten ved å øke salget av et lønnsomt produkt) føre til ytterligere utgifter til utvikling av ressursbesparende teknologier.
• Risikoen for manglende evne til å gi et innovativt prosjekt med tilstrekkelig midler. Den inneholder risikoen for mangel på finansiering for utviklingen av prosjektet (selskapet klarte ikke å tiltrekke seg investorer på grunn av en feil utarbeidet forretningsplan) eller risikoen for å velge feil finansieringskilder (manglende evne til å gjennomføre prosjektet fra sin finansielle reserver, mangel på tilgjengelige kilder til lånte midler osv.).).
• Risiko for manglende oppfyllelse av forretningskontrakter. Dette er risikoen for at motparten nekter å signere kontrakten etter forhandlinger (ved en kraftig endring i den økonomiske situasjonen) eller risikoen for å signere kontrakten på ekstremt ulønnsomme vilkår. Dette inkluderer også risikoen for å inngå kontrakter med inkompetente partnere, risikoen for manglende oppfyllelse av kontraktsforpliktelser fra partnere isikt (med forbehold om kraftige svingninger i økonomiske forhold).
• Markedsføringsrisiko ved nåværende forsyninger og salg. Nesten alltid bestemmes disse risikoene av mangel på dyktighet til selskapets markedsføringstjenester, eller fravær i det hele tatt.
• Risikoen forbundet med beskyttelse av immaterielle rettigheter. Sannsynligheten for denne typen risiko er spesielt relevant for selskaper som produserer innovative produkter. Hovedforutsetningen for dets opptreden i bedrifter er ufullkommenhet i patentlovgivningen.

Produktiviteten til innovativt arbeid avhenger direkte av hvor nøyaktig vurderingen og undersøkelsen av risiko ble utført, samt av hvor riktig metodene for å håndtere den ble bestemt.

Grunnleggende analyse

Ved analyse av innovasjonsrisiko brukes spesielle metoder. De er delt inn i:

• kvalitativ (beskrivelse av alle prosjektrisikoer);
• kvantitativ (bestemme endringer i prosjekteffektivitet under påvirkning av risiko).

Blant de kvalitative metodene er ekspertmetoden, kostnads-nytteanalysemetoden, analogimetoden.

Blant de kvantitative metodene er: diskonteringsrentejusteringsmetode, sensitivitetsanalyse, scenariometode, Monte Carlo-metode (simulering).

En av de mest populære metodene er simulering. Det er et sett med prosedyrer der det lages en spesiell matematisk modell av sannsynligheten for fremtidige situasjoner. Neste, denne modellener utsatt for ulike typer simuleringsprognoser for ulike indikatorer og verdier. Hvert alternativ blir evaluert og sammenlignet med tanke på effektivitet.

Grunnleggende evaluering

Det er følgende alternativ for å beregne innovasjonsrisikovurderingsindikatoren:

R=ƩWiPi, der Wi er risikovekten;

Pi er gjennomsnittssannsynligheten for den i-te risikoen.

Resultatene av beregninger med denne metoden gjør det mulig å identifisere de mest betydningsfulle av de mulige farene.

Risikovurdering av innovative prosjekter brukes til å beregne sannsynlige indikatorer på farer, nøytralisere dem og lage slike industrielle og økonomiske kriterier som gjør at forekomsten av denne risikoen vil være minimal.

Risikovurdering er basert på forholdet mellom kostnader som ble forårsaket av innovative risikoer og varigheten av situasjonen.

Denne metoden lar deg bruke all data som er forbundet med tap over en viss tidsperiode.

Når du planlegger et selskaps budsjett, beregnes mengden situasjonsstyring knyttet til forekomsten av risiko.

Generelt kan årsakene til innovasjonsrisiko tas i betraktning når man beregner beløpet som trengs for situasjoner som involverer trusselen om uventede tap i innovasjon eller manglende inntekt.

Denne metoden brukes til å beregne ressurser for å eliminere administrative, arbeidsmessige, monetære, infrastrukturelle, industrielle og økonomiske risikoer som oppstår under gjennomføringen av et innovativt prosjekt. Dessuten reduserer denne metoden tidenpå stadiet av risikostyring av et innovativt prosjekt og minimerer risiko.

Gitt at hovedressursen til innovative selskaper er deres interne midler, og gitt den risikofylte naturen til slike prosjekter, er det nødvendig med en ny måte å håndtere denne typen risiko.

Kontroll alternativer

Innovasjonsrisikostyring er forstått som et sett med praktiske tiltak som reduserer usikkerheten til innovasjonsresultater, øker nytten av implementeringen og reduserer kostnadene for å nå målet.

Blant hovedoppgavene til risikostyring innen innovasjon er:

• forutsi manifestasjonen av negative årsaker som påvirker dynamikken i innovasjonsprosessen;
• vurdering av virkningen av negative årsaker på innovasjon og resultatet av innovasjon;
• utvikling av måter å redusere risikoen ved innovative prosjekter;
• lag et risikostyringssystem.

Implementeringen av oppgaver og mål er betrodd ledere av innovative prosjekter.

Å redusere tvetydigheten i innovasjonsresultater oppnås ved å skape informasjonsbaser om lignende prosjekter og akkumulere informasjon om graden og kvaliteten på gjennomføringen. Men et overskudd av informasjon om innovasjoner reduserer ikke usikkerheten. For å håndtere risiko i innovasjonsaktiviteter er det nødvendig å sikre relevansen (tilstrekkelig) informasjon for beslutningstaking.

Hvis selskapets ledelse bestemmer seg for å utvikle en ny markedssektor for egen organisasjon,da vil ikke noe perfekt informasjonsgrunnlag om tilstanden til den opprinnelige markedssektoren redusere usikkerheten ved å jobbe i det nye området. All akkumulert informasjon vil være irrelevant og uegnet for risikostyring.

Veksten av fordelene ved innovasjon er direkte relatert til endringen i innovasjon. Utvikling av alternativer for gjennomføring av innovative prosjekter er hovedmålet for teorien om innovasjonsledelse. Og siden antallet alternativer for implementering av innovasjoner er begrenset til et begrenset sett, gir metodene for å velge alternativer helt tilfredsstillende ytelse. På dette grunnlaget brukes metoden for konkurranseutvalg av prosjekter.

Kostnadene for å oppnå et innovasjonsmål bestemmes av egenskapene til den økonomiske situasjonen der innovatøren våget å implementere prosjektet sitt.

La oss vurdere hovedproblemene ved innovasjonsrisikostyringsprosessen:

1. Vanskeligheter med å få tilgang til råvarer: Hvis en bedrift utvikler en innovasjon som krever bruk av knappe råvarer, vil dette vanskeliggjøre innkjøp, og ethvert avbrudd i forsyningen vil bli svært alvorlig berørt.
2. Samfunnets struktur og verdier: mennesker betyr noe. Noen vil dra nytte av innovasjoner, andre er ansvarlige for design og utvikling. Produsentene og brukerne av innovasjoner kan være de samme individene.
3. Excellence at work: dette er en del av det innovative varelageret. Den bør brukes som innflytelse for å skape en høy pris.
4. Innovasjonsmulighetsoverføring: Hvis innovasjonskonkurransens ytelse blant konkurrenter er positiv ipå kort sikt, vil deres virkning på lang sikt være vanskelig å vurdere.
5. Påvirkning på naturens økologi: et eksempel er genmodifiserte organismer (GMO). De ble i utgangspunktet sett på som et stort teknisk gjennombrudd. Noen selskaper har imidlertid forsøkt å tjene kortsiktig, mens de ignorerer behovet for detaljert risikoreduserende planlegging. De sparte på forskning og ignorerte virkningen av frøkjøp på millioner av tradisjonelle bønder. Resultatet er et midlertidig forbud mot GMO i Europa, som stopper distribusjonen.
6. Evnen til å forutsi endringer i det økologiske systemet: nøyaktige prognoser er lønnsomme og effektive for innovasjon. For eksempel driver prognoser for global oppvarming frem innovasjon innen cleantech. Dette har skapt flere muligheter for handel som svar på kravet om styring av karbonfotavtrykk. De involverte selskapene forbedret sine industrielle prosesser og oppnådde konkurransefortrinn.
7. Organisatorisk smidighet: Det er svært viktig for bedrifter å være fleksible for miljøet. Jo sterkere og mer aggressiv konkurransen er, desto mer fleksibilitet kreves det for å iverksette tiltakene som er nødvendige for å møte denne konkurransen. Vi må tenke nytt om hvordan vi driver forretninger.
8. Kollektivt innovasjonsnettverk: Innovativ suksess oppnås først og fremst gjennom interaksjoner som involverer nettverk og identifiserte partnere. Dette er spesielt egnet for små og mellomstore bedrifter som harressursene er begrenset. Å stole på et produktivt kollektivt innovasjonsnettverk reduserer farer og akselererer avkastningen på investeringen og innovasjonsprosessen. Samtidig skal det sikres at alle partnere får en passende andel av overskuddet i innovasjonskjeden. I tillegg er det grunnleggende å tiltrekke og velge de riktige partnerne, som må være pålitelige.

Retninger for minimering

Å redusere innovasjonsrisiko er å utvikle en prosess som spenner over tre dimensjoner:

• trusler: identifiser riktig farene og barrierene som er forbundet med innovativ implementering;
• handling: utvikle passende taktikker;
• mulighet: utnytte kunnskap for å oppnå konkurransefortrinn i forhold til konkurrenter som er minst i stand til å ri på risikobølgen.

Måter å redusere

De viktigste måtene å redusere risiko på er: distribusjon, diversifisering, tak, forsikring, sikring, risikounngåelse osv.

Risikofordeling gjennomføres vanligvis blant prosjektdeltakerne for å jevnt fordele farene som under disse forholdene må beregnes. Farer må holdes under kontroll, og nødvendige tiltak må iverksettes for å overvinne konsekvensene av risiko.

Diversifisering reduserer risiko ved å jobbe i ulike retninger innen salg og distribusjon, leverandørgjeld osv.

Et enkelt eksempel på flerveisinvesteringer er en portefølje som består av to eller flere verdipapirer. Som et resultat, en nedgangbørskursen på noen verdipapirer motvirkes faktisk fullt ut av andres vekst, dvs. uavhengig av tingenes tilstand i markedet forblir prisen på porteføljen uendret, og investeringer er kun underlagt periodisk risiko.

En portefølje opprettet på denne måten har vanligvis mindre risiko enn noen av dens monetære eiendeler.

Begrensning av risiko er gitt ved etablering av maksimale beløp for kostnader, salg, lån. Denne metoden brukes av banker for å redusere graden av risiko ved utstedelse av lån til forretningsenheter, ved salg av produkter på kreditt, ved fastsettelse av kapitalinvesteringsbeløp osv.

Forsikring som et system for økonomiske relasjoner inkluderer dannelsen av et spesielt fond av midler (forsikring) og implementeringen av det ved å betale forsikringserstatning for ulike typer tap som er forårsaket av uønskede hendelser (forsikringshendelser).

Avhengig av systemet for forsikringsforhold, skilles det mellom ulike typer forsikring: medforsikring, dobbeltforsikring, gjenforsikring, egenforsikring.

I gruppeforsikring tar to eller flere assurandører del i visse forsikringsinteresser med samme risiko, og inngår solidaritetsavtaler der hver av dem er ansvarlig for forsikringssummen i sin egen andel av investeringen.

Dobbeltforsikring innebærer tilstedeværelse av flere forsikringsselskaper med samme interesser mot lignende risiko, når den totale forsikringssummen overstiger forsikringssummen for hver forsikringskontrakt.

Ved gjenforsikring, risikoenutbetaling av forsikringserstatning eller forsikringssum, som er akseptert av assurandøren etter forsikringsavtalen, kan forsikres enten helt eller delvis. Ved en forsikringstilfelle er reassurandøren ansvarlig med beløpet for de påtatte gjenforsikringsforpliktelsene.

Selvforsikring - opprettelsen av penge- og naturaforsikringsfond for spesifikke forretningsenheter. Hovedmålet med egenforsikring er å raskt overvinne midlertidige vanskeligheter i virksomhetens finansielle sektor.

Hedging er en effektiv metode for å redusere risikoen for uheldige endringer i prismiljøet ved å inngå futureskontrakter (futures og opsjoner). Metoden lar deg fikse kostnadene ved å kjøpe eller selge på et visst nivå og dermed gjøre opp for tap i hovedmarkedet på bekostning av inntekter i futuresmarkedet. Ved å kjøpe og selge tidsbestemte kontrakter beskytter en forretningsmann seg mot prissvingninger i markedet, og øker dermed sikkerheten for resultatene av egen produksjon og økonomisk arbeid.

I ledelsespraksis er det fra tid til annen tilfeller der det er nødvendig å trekke seg fra risikofylte innovative prosjekter eller gjennomføre kollektive aktiviteter med kolleger. Det finnes metoder for å unngå risiko for dette:

• avvisning av upålitelige partnere;
• unngå risikable prosjekter;
• søk etter garantister osv.

Konklusjon

Dermed er innovasjonsaktiviteten preget av høy usikkerhet i dynamikkenhovedårsakene til at ytelsen avhenger av. Innovasjon kan ende i fullstendig fiasko. Likevel foretrekker et betydelig antall forretningsmenn som tar fatt på innovasjoner å beregne farene og mulighetene sine, skape flaskehalser og prøve å redusere de sannsynlige negative trendene. Disse oppgavene løses ved utvikling av et risikostyringssystem.

Det skal bemerkes at det ikke finnes en enkelt metodikk for å vurdere virkningen av innovasjonsrisiko. Ethvert selskap bruker uavhengig utviklet metoder for å beregne risiko. Denne tilnærmingen fører til feil i vurderingen av kostnadene ved identifiserte risikoer, negative resultater og en reduksjon i ledelsens produktivitet.