En konverteringsoperasjon er Typer konverteringsoperasjoner. Konverteringstransaksjoner

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 10:37

En konverteringsoperasjon er en transaksjon utført av deltakere i valutamarkedet for å veksle inn valutaen til en stat mot den monetære enheten til en annen. Samtidig avtales volumene deres på forhånd, det samme er kurset med oppgjør etter en viss tid. Hvis vi vurderer konseptet fra et juridisk synspunkt, kan vi konkludere med at en konverteringsoperasjon er en valutakjøps- og salgstransaksjon. For å utpeke det bruker de det stabile engelske konseptet Forex eller FX, som er en forkortelse for uttrykket Foreign Exchange Operations - "currency exchange operations".

Konverteringsoperasjoner skiller seg fra tradisjonelle kreditt- og innskuddsoperasjoner ved at de utføres på et bestemt nøyaktig tidspunkt. Transaksjoner av den andre typen har forskjellig hastegrad og varighet.

Typer konverteringstransaksjoner

Disse operasjonene kan deles inn i to hovedtyper:

• aktuell eller spottilbud;
• vilkår eller videresendinger.

Spotoperasjoner (spot) opptar det største volumet på markedet. Internasjonal praksis sier at datoen for implementeringen er den andre arbeidsdagen etter implementeringen. Disse forholdene passer for deltakerne i transaksjonen, siden det i løpet av den angitte tiden er mulig å fullføre utførelsen av betalingsdokumenter og behandlingen av eksisterende dokumentasjon. Stedet, som er bestemt for veksling av valuta til gjeldende kurser, er spotmarkedet (spotmarkedet).

Forward konverteringsoperasjoner (videresending) inkluderer:

• forwards (forwards);
• futures;
• options;
• swaps.

Disse transaksjonene kan også finnes under navnet "derivater". De ble spesielt laget for ekte forretninger. Dette skyldes det faktum at de tillater i fremtiden å redusere endringer i noteringer på det internasjonale valutamarkedet. For de som ønsker å tjene penger ved å bruke Internett på Forex, er disse finansielle instrumentene praktisk t alt irrelevante. Samtidig bør de vurderes for å forstå konseptet med konverteringsoperasjoner og deres typer.

Spotmarkedet og dets deltakere

Spotmarkedet er et marked for akutt tilførsel av valuta. Hovedaktørene er banker som veksler valuta på spotmarkedet med partnere:

• med kundefirmaer direkte;
• med kommersielle banker i interbankmarkedet;
• med banker ogkunder gjennom meglere;
• med sentralbanker i stater.

Spotmarkedet kan betjene individuelle forespørsler og spekulative transaksjoner fra selskaper og finansinstitusjoner.

Spotmarkedsregler

Reglene for dette markedet er ikke fastsatt i internasjonale konvensjoner, men alle deltakere i transaksjoner må overholde dem uten feil. Disse inkluderer:

• betalinger må foretas senest to virkedager, og i beløpet til avt alt valuta uten ytterligere renteinnstilling;
• som oftest implementeres transaksjoner på grunnlag av datamaskinlignende handel, som sørger for bekreftelse neste virkedag ved hjelp av elektroniske varsler;
• kurset må følges uten feil.

Spotmarkedets hovedinstrument er en elektronisk overføring utført gjennom kanalene til SWIFT-systemet (SWIFT).

Formål med spotkonverteringsoperasjoner

Denne typen avtaler utgjør omtrent 40 prosent av FOREX-handelsvolumet. Hovedmålene deres kan kalles:

• utførelse av ordrer av konverteringstype fra kunder til en finansinstitusjon;

• likviditetsstøtte, som banker veksler valuta fra en til en annen ved å bruke sine egne midler;

• konklusjon av spekulative konverteringstransaksjoner;

• utelukkelse av mulig tilstedeværelse av udekkede kontosaldoer, som valutaposisjonen er regulert for;

• reduserer overskudd ién valuta, samt refusjon av behovet i en annen.

Forwardkontrakter

En terminkonverteringstransaksjon er en valutavekslingstransaksjon til en forhåndsavt alt kurs. Valutedatoen i dette tilfellet er utsatt for en viss periode, som er avt alt av begge parter i transaksjonen.

Forwardkontrakter er mest nyttige hvis et innenlandsk selskap planlegger å kjøpe varer i utlandet for amerikanske dollar. Samtidig kan det hende at den ikke har den nødvendige mengden midler for gjennomføring av operasjoner på tidspunktet for inngåelsen av kontrakten, men forventer at de mottas. I en slik situasjon er det fornuftig å bruke en terminkontrakt for å kjøpe den nødvendige mengden valuta med en passende valutadato til kurs som er gunstige for firmaet. Dette alternativet er akseptabelt når man forventer en endring i prisene i en ugunstig retning for henne.

Forwardkontrakter kan gi fordeler og minimere risiko, men i noen tilfeller kan de føre til tapt fortjeneste. På eksemplet med et innenlandsk selskap betyr dette at valutaen ikke blir dyrere, men tvert imot billigere. Dermed kunne selskapet betale et mindre beløp i rubler for varer.

Fremtider og alternativer

En futures-konverteringstransaksjon er en transaksjon som har faste valutabeløp og standardverdivilkår. Dermed kan slike kontrakter handles som verdipapirer. Terminmarkedet er ment for handel med dem. Gjennomsnittlig sirkulasjonsvarighet for disse konverteringsoperasjonenekan kalles tre måneder.

Opsjoner ligner på futures, men forpliktelsene til en av partene er betydelig svekket. Du kan kansellere transaksjonen når som helst, om nødvendig. Samtidig handles disse kontraktene på et eget opsjonsmarked.

Swaps og deres funksjoner

Swapper er valutatransaksjoner som involverer inngåelse av en transaksjon som tar sikte på å kjøpe og selge en bestemt mengde valuta. Forpliktelsen i dette tilfellet er gjennomføringen av en omvendt transaksjon etter en viss tid. Ganske ofte representerer de konverteringsoperasjoner av banker og organisasjoner. De er ikke underlagt allment aksepterte standarder, så det er ikke noe eget marked for dem. Blant alle finansielle instrumenter har de den minste verdien.

Konverteringstransaksjoner

Konverteringstransaksjoner krever litt forberedelse, spesielt risikominimering. Den korte leveringstiden for utenlandsk valuta reduserer ikke risikoen som bæres av motparter i denne transaksjonen. Dette skyldes at kursen kan endres på kort tid.

Teknikken for å gjøre avtaler består av flere stadier. Først av alt utføres en analyse av tilstanden til valutamarkedene, og trender i bevegelsen av kursene til spesifikke valutaer bestemmes. I tillegg, på det forberedende stadiet, er det nødvendig å studere årsakene til endringen deres. Basert på den mottatte informasjonen kan forhandlere ta hensyn til valutaposisjonen de har. På denne måten,valutakursen til den nasjonale valutaen i forhold til utenlandsk valuta bestemmes ved hjelp av datateknologi.

Valutavirksomheten til bankene krever å begrense potensiell risiko. Av denne grunn bør operasjoner utføres med pålitelige partnere. Den utførte analysen vil tillate å utvikle retningen for valutatransaksjoner. Dermed er det gitt en kort eller lang posisjon i en bestemt valuta, som brukes i transaksjonen.

I store banker utføres konverteringsoperasjoner på kundekontoer takket være spesielle grupper av økonomer og analytikere. Forhandlere tar hensyn til informasjonen deres og velger uavhengig retningen for valutatransaksjoner. Mindre banker har ikke disse spesialistene, og deres funksjoner utføres av forhandlerne selv.

Når du foretar transaksjoner med konverteringsvaluta, må du ha tilstrekkelig kunnskap og praktiske ferdigheter, så det er verdt å studere i detalj hver enkelt type.