Forretningsplan for en investor: utarbeidelsesprosedyre, hovedpunkter, presentasjonsmetoder

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 10:37

Det er mulig å handle uten skriftlig plan. Men en slik forretningsmann er som en reisende som reiser i skogen uten kompass. Det er også et psykologisk aspekt - det som er skrevet på papir er tydeligere representert i hodet. Kanskje skyldes dette at enhver forretningsplan først og fremst er seriøst analytisk arbeid.

Generelt konsept

Det analytiske arbeidet til forretningsalgoritmen for dens tiltenkte formål er av to typer: for deg selv og en forretningsplan for investoren. Men uavhengig av dette må en person tydelig reflektere tre faktorer:

• den mest objektive vurderingen av deres evner, både materielle og uttrykt i ressurser og kunnskap;
• resultatprognose;
• nøyaktig tidsramme.

En forretningsplan for en investor utfører én viktig funksjon – den overbeviser en utenforstående om hensiktsmessigheten av å investere penger i andres virksomhet. Ideen bør presenteres så kortfattet som mulig, med sterke argumenter, med en objektiv vurdering av risiko, og være logisk gjennomtenkt. Erfaringgründere, er en viss risikoreduksjon tillatt. Men det er definitivt ikke verdt å love for mye.

Når planen er laget for deg selv, kan du senke listen litt på presentasjonen og formelle skilt. Men du kan ikke hoppe over et eneste punkt. Algoritmen bør skrives så detaljert som mulig.

Nok et tips fra erfarne gründere: det er bedre å snakke om hva og hvordan du vil bruke investorens penger, og ikke om hvordan du kan spare dem.

Teaser

På det første trinnet kan en potensiell investor be om en teaser - den mest konsise beskrivelsen av prosjektet. Teaseren skal ikke være stor, maksim alt tillatt volum er fra 1 til 3 sider. En person bør ha tid til å lese den innen 3-5 minutter. Hvis teaseren overbeviser ham, kan en mer detaljert forretningsplan for investoren gis.

Er det mulig å klare seg uten en teaser? En forretningsplan uten teaser kan oppnå målet. Men hvis det bare er en teaser, vil effektiviteten av møtet med investorer være lav. I følge kompileringsalgoritmen skal også forretningsplanen for investoren være den første. Det er enkelt å skrive en teaser basert på den. Et annet navn for denne delen er et sammendrag.

Forretningsplanmål

En forretningsplan er et veikart for din fremtidige virksomhet. Her er en liste over de mest populære oppgavene den løser:

• objektiv vurdering av ideen, identifisering av styrker og svakheter;
• forbereder for lansering;
• handlingsalgoritme for ansvarlige personer;
• presentasjon til potensielle investorerfor å motta midler til utvikling eller start;
• å få lån fra en bank;
• motta offentlige investeringer i form av subsidier eller tilskudd;
• business outlook;
• å oppnå spesiell økonomisk status eller bli med i spesialiserte fellesskap.

Det vanligste problemet for nystartede gründere er mangelen på egne midler. I dette tilfellet er det en spesiell form for økonomiske relasjoner i økonomien - investering. Det gjennomføres på frivillig basis, dersom investoren ser utsikter i denne virksomheten. Deretter vil vi dvele ved spørsmålet om hvordan man utarbeider en forretningsplan for en investor.

Presentasjonsmetoder

Metodologier utviklet av ledende organisasjoner. Til tross for det store antallet standarder, er de like i struktur. De er forskjellige i prioriteringer. Vurder noen standarder:

• UNIDO Standard – fokuserer på den detaljerte beskrivelsen av hver vare.
• TACIS-standard. TACIS er en organisasjon som gir teknisk bistand til forretningsmenn i CIS-landene. Derfor bør forretningsplanen for å tiltrekke TACIS-investorer ta størst mulig hensyn til tekniske risikoer.
• EBRD-mal. EBRD finansierer hovedsakelig industrisektorer. Både direkte finansiering og gjennom andre EBRD-partnerbanker praktiseres. Gitt den industrielle orienteringen til investeringer, er nøkkeldelen av forretningsplanen fra investorens synspunkt risikoanalyse og SWOT-analyse.
• BFM Groups konsulentselskapsmal legger vekt på risiko mhtmerverdi og finansielle forretningsmodeller.
• Mal for det internasjonale konsulentselskapet KPMG. Selskapet har spesialisert seg på revisjon og annen forretningsrådgivning, noe som gjør at de kan ha en annen posisjon innen forretningsutvikling. Dermed er nøkkeldelen av forretningsplanen i henhold til KPMG-standarden fra investorens synspunkt markedsanalyse og måter å markedsføre produktet på.

Dessuten er standardene til VEB, Sberbank, FRP og Rosselkhozbank mye brukt. Den vanligste er UNIDO-standarden. Den ble utviklet i 1978 og er fortsatt relevant i dag.

Forretningsplanstruktur

Uavhengig av hvilken standard utviklingen av en forretningsplan for en investor skal utføres etter, bør følgende punkter vurderes i detalj:

• forretningskonsept;
• prosjektbeskrivelse;
• team - hvem er de ansvarlige personene, deres kvalifikasjoner, erfaring og visjon for deres virksomhet;
• markedsanalyse;
• markedsføring, distribusjon og salg;
• risks;
• produksjonsplan;
• investeringsplan;
• finansiell plan.

Hver av disse elementene er en integrert del av virksomheten. Derfor krever utkastet til forretningsplan for investoren detaljert vurdering av hvert element.

Forretningskonsept

Under begrepet virksomhet presenteres ulike tolkninger. Men for å oppsummere er konseptet din egen forståelse, visjon om virksomhetens rolle i samfunnet. I Vesten gikk konseptet litt lenger. Fra de første årenei det nåværende århundret er dens sosiale rolle relevant for virksomheten der.

Det antas at en virksomhet ikke bør begrenses til å gi fortjeneste for gründerne. Det bør også ikke bare løse forbrukerproblemer. Bedriften oppfordres til å delta i å løse sosiale problemer, ha sitt eget ståsted og gi et gjennomførbart bidrag til å forbedre miljøet.

Slike tiltak ser ved første øyekast ut som et markedsføringstriks: et handelsselskap holder en kampanje til støtte for funksjonshemmede barn og oppfordrer andre til ikke å være likegyldige. Men konseptet er en humanistisk idé som din bedrift hele tiden vil følge. Derfor har det som mål ikke bare å tjene, men også å løse noen problemer.

I CIS-landene blir denne ideen bare mestret av store selskaper. For representanter for mellomstore og små bedrifter, spesielt i oppstartsfasen, er det ikke nødvendig å være en ivrig tilhenger av denne eller den ideen. Men det vil ikke være overflødig hvis presentasjonen av forretningsplanen for investoren begynner med tanken på hvilket samfunnsproblem selskapet kan løse.

Prosjektbeskrivelse

Denne delen skal inneholde den mest detaljerte informasjonen om selskapet, hvis det allerede eksisterer. Hvis ikke allerede, må du avsløre visjonen til gründeren. For eksisterende selskaper er denne delen nyttig for å snakke om den nåværende situasjonen, om historien, om gjennomføringsstadiene og hvordan disse resultatene støttes.

Det er verdt å dvele separat ved resultatene av de første salgene, på distribusjonskanalen ogfortjeneste fra den første handelen. Det er verdt å fokusere på de kritiske omstendighetene som oppsto under utviklingen av selskapet, og på måter å komme seg ut av dem på. Dette er et av de viktige punktene i spørsmålet om hvordan man skriver en forretningsplan for en investor. Basert på resultatene av dette avsnittet, bør han forstå at du ikke promoterer en grov idé, men et nøye utviklet, lovende prosjekt.

Ansvarlige personer

Et av nøkkelspørsmålene som påvirker investorens positive beslutning er identiteten til gründeren og teamet hans. Denne delen kan kalles «Teambeskrivelse», «Utøvere» osv. Men fra denne delen bør det fremgå hvor profesjonelt teamet er, om personalet er bemannet med de riktige spesialistene (finansiær, markedsfører, teknolog osv.).

Det ville også være nyttig å merke seg erfaringen og vellykkede prosjekter til hvert av teammedlemmene. Ikke alle medlemmer av teamet er pålagt å ha en merittliste, men nøkkelpersonell må være svært profesjonelle og ha visse prestasjoner i sin bransje.

Men hvis vi snakker om et nytt, nettopp dannet team, så i denne delen er det bedre å angi baren som selskapet setter for seg selv og måtene å nå målene på.

Å skrive en forretningsplan for en investor er en gjennomførbar oppgave for enhver gründer. Men i prosessen eller til og med før gjennomføringen av prosjektet, må han forstå nøkkelfaktorene i virksomheten hans. Bemanning faller inn i denne kategorien. Det er viktig å huske at selv den mest lovende ideen kan mislykkes på grunn av utøvernes manglende evne. Omvendt er fagfolk i stand til å implementere selv lite lovende ideer.

For eksempel betalingssystemet PayPal. Få mennesker kjenner dens utviklingshistorie. Opprinnelig var det ment å lage et system som lar deg utføre operasjoner mellom to bærbare datamaskiner. Ideen ble ikke kronet med suksess, og dette programmet fungerte ikke. Men teamet besto av ekte eksperter. Takket være deres initiativ var det mulig å reformatere systemet - det ble besluttet å innføre nettbetalinger. Resultatet var veksten av aksjene i systemet til halvannen milliard dollar.

Markedsanalyse

Utvidelse, å nå et nytt nivå, til og med å starte en ny virksomhet krever en solid økonomisk investering. Hvis ideen er lovende, og ønsket om å jobbe er i full gang, er det lurt å bruke den tradisjonelle modellen for ekstern finansiering - investeringer. Men hvordan skrive en forretningsplan for en investor for å overbevise ham om alvoret i planene hans?

For å gjøre dette, må du beskrive ideen fra forskjellige aspekter, hvor det vesentlige er markedsanalyse. Analysen bør utføres i følgende retninger:

• Hva er kjent om bransjen? I denne delen bør du analysere utviklingen av hele bransjen: størrelsen på markedet, hvilke trender dukker opp, hvilken posisjon tar eller vil din bedrift innta? De innsamlede dataene vil også bli brukt i markedsføringsstrategien.
• Konkurranse. En forretningsplan er nødvendig for at en investor skal kunne bestemme utsiktene for sine investeringer. Et av evalueringskriteriene er hvor kunnskapsrik gründeren er om konkurrenter. Dette vil mest sannsynlig kreveutføre din egen forskning, som bør identifisere både styrker og svakheter til konkurrentene. Forskningen bør berøre funksjonelle egenskaper til konkurrentens produkter, prisfaktor, markedsføringsstrategi, markedsføringsverktøy og ledelse. Hva er den til? I prosessen med å undersøke for å skrive en forretningsplan for en investor, kan svakhetene til en konkurrent identifiseres. I dette tilfellet vil din egen strategi stole på dem.
• Målgruppe. I denne saken anbefaler eksperter ikke å være begrenset til kontorforskning. Jo mer førstehåndsinformasjon (meninger fra potensielle forbrukere), jo bedre. I praksis stoler de fleste gründere kun på offisielle data om målgruppen. Som et resultat er promotering ledsaget av uforutsette faktorer, og strategien krever justering allerede i prosessen med implementering. Typiske spørsmål å svare på er: hvem er de potensielle kundene? Hvilke problemer er det? Hvordan vil produktet/tjenesten din hjelpe?
• Fordeler. Bokstavelig t alt for et tiår siden anbef alte forretningsbøker å lete etter en nisje som har oppdemmet etterspørsel. Guruene anbef alte å sette opp virksomheter i en fri bransje. Men, dagens realiteter er slik at det er vanskelig å finne både den første og den andre faktoren. Tradisjonelle markeder er nærmere overflod enn mangel på spillere. Men for en gründer bør ikke dette være noen hindring hvis det er noe som overrasker kjøperen.

Disse fire elementene skal værenøye studert av de som er interessert i hvordan man skriver en forretningsplan for en investor. I praksis kalles dette stadiet en realitetstest for et nylig preget merke. Dessverre tåler ikke de aller fleste bedrifter det.

Markedsføring

En forretningsplan er et veikart for ideen din, mens markedsføring er et veikart for et produkt eller en tjeneste. Samtidig, for en seriøs bedrift, bør markedsføring bli en integrert del av produksjonsprosessen. Dette er en egen strategi. Når du utarbeider en forretningsplan for en investor, bør denne strategien også analyseres i detalj. Spesielt bør følgende spørsmål besvares:

• Analyse av etterspørselen i regionen og i tidsperioden: hvilket produksjonsvolum planlegges solgt i en bestemt by? Prognose for neste år - hvordan vil etterspørselen endres, og hvordan vil selskapet opptre under slike forhold? Hvordan kan etterspørselen påvirkes?
• Hvordan markedsfører konkurrenter produktet eller tjenesten deres? Her kan du bruke informasjonen ovenfor. Men hvis det er en detaljert analyse, er dette velkommen.
• Hvilke faktorer påvirker etterspørselen er et av nøkkelspørsmålene for enhver bedrift. Det er viktig å identifisere så nøyaktig som mulig: hva får kunder til å kjøpe eller ikke kjøpe et produkt: pris, sesong eller produktkvalitet? Det er også viktig å vurdere inntektsnivået og frekvensen av kjøp.
• Selgsmetoder: detaljhandel, engros, online? Samtidig er det nødvendig å bestemme hvilken av metodene som vil gi maksim alt fortjenestenivå.
• Prispolicy: hva utgjorde prisenvarer? Hva er kostnaden og salgsmarginen?
• Endemål: Hva er noen indikasjoner på at en markedsføringsstrategi har vært vellykket eller omvendt? Dette spørsmålet med nøyaktig samme ordlyd kan gjøres til det første poenget, men essensen forblir den samme: hva skal markedsføring gi til slutt? Dette kan være stimulering av bestemte måter å selge på, øke merkevarebevisstheten, øke kundelojalitet, tiltrekke oppmerksomheten hans eller gjenta salg.

Risks

Ulike metoder brukes i risikovurdering. De mest populære er:

• Monte Carlo-analyse;
• sensitivitetsanalyse;
• scenarioanalyse.

Risikoen er også preget av sin egen dynamikk, tett proporsjonal med selskapets levetid. Det høyeste risikonivået oppstår vanligvis i oppstartsfasen av et prosjekt. Over tid, ettersom selskapet får fart, har det en tendens til å gå ned, men forsvinner ikke helt. Men med riktig nivå av forhåndsanalyse kan risikoer håndteres. Hvis en gründer er bekymret for hvordan man utarbeider en forretningsplan for en investor, bør dette elementet utarbeides i detalj. Det er han som er et av de essensielle evalueringskriteriene.

Enhver av metodene ovenfor kan brukes til analyse. De kan også brukes på stadiet av å utvikle en finansiell forretningsmodell. Hvis vi snakker om formålet med slike studier, hjelper de med å visuelt se prosjektets avhengighet av ulike faktorer, for eksempel kostnad eller volum.salg.

I tillegg hjelper risikoanalyse å visuelt se en slik faktor som "sikkerhetsmargin". Dette begrepet refererer til sannsynligheten for at visse trender oppstår når de vanlige forholdene for prosjektet endres. Hvordan vil for eksempel en bedrifts økonomiske ytelse endres hvis prisen på et produkt stiger med 20 %? Hva skjer hvis prisen tvert imot faller med 20 %?

Avhengig av oppnådde resultater, utarbeides alternative planer. For eksempel, hvis prisene stiger, vil bedriften øke lønningene, og hvis prisene faller, må den øke investeringene. Slike avgjørelser har et annet navn – kompenserende tiltak.

Hvis prosjektet allerede er i drift, har gründeren allerede erfaring med å overvinne risiko. De anbefales også å reflekteres. Studiet av denne gjenstanden vil til slutt vise investoren hvor forsiktig eller erfaren gründeren er i forretningsspørsmål.

Produksjonsplan

Denne varen er svært viktig hvis prosjektet er av produksjonskarakter. Hvis det er en tjeneste eller annen aktivitet, kan denne delen vise et behov for kontorutstyr, spesialiststøtte eller spesiell opplæring.

Produksjonsplanen består av to store grupper: nødvendige omløpsmidler og anleggsmidler. De første er:

• råvarer for produksjon;
• materials;
• aksjer;
• halvfabrikata;
• mva på kjøpte varer;
• kontanter osv.

For å forenkle inkluderer omløpsmidler de eiendeler med løpetidhvis bruk ikke overstiger 12 måneder. Noe lenger er anleggsmidler. Nærmere bestemt er disse:

• bygninger og strukturer;
• utstyr;
• bedriftens immaterielle rettigheter;
• kontanter med lang brukstid;
• utsatt skattefordel;
• materielle verdier.

Seksjonen slutter ikke der. Det vil være nødvendig å kontakte leverandørene på forhånd og innhente deres kommersielle tilbud med prislister. Hvis prosjektet allerede er i gang, bør antall tilgjengelige leverandører angis. Kort sagt, fra denne delen bør investoren forstå nøkkelprosessene i produksjonen.

Investeringsplan

Denne delen bør inneholde informasjon om økonomiske forhold mellom investor og gründer. Spesielt bør følgende spørsmål besvares:

• nødvendig investeringsvolum, tidsplanen deres;
• hvilket utstyr trenger du;
• investeringsbetingelser;
• investeringsfasen av prosjektet;
• hva skal gjøres i investeringsfasen osv.

Hvordan lage en forretningsplan for en investor slik at den er kortfattet og tilgjengelig for å presentere informasjon? For å gjøre dette bruker mange gründere Gantt-diagrammet.

På Gantt-diagrammet kan du i tillegg til investeringsfasen også vise kritiske kurver som kan føre til forlengelse av investeringsperioden.

Finansiell plan

Den siste, men viktigste delen. Her utarbeides et forretningsplanoppsummering for potensialinvestorer i form av nøyaktige økonomiske beregninger og må inkludere følgende elementer:

1. Prosjektkostnad.
2. Forventet inntekt.
3. Produktkostnad.
4. Investeringskostnader.
5. Beregninger etter utgiftstyper: direkte og indirekte.
6. Tidsplan for implementering av investeringsfond.
7. Kontantstrømoppstilling.
8. Indikatorer for investeringsresultat, som inkluderer slike elementer som: NPV - netto nåverdi av prosjektet, tilbakebetalingstid, PI - lønnsomhetsindeks, IRR - internrente, NCF - netto kontantstrøm, etc.
9. Prosjektsensitivitetsanalyse i tall.
10. Finansiell rapport.
11. Revenue.
12. Netto fortjeneste.
13. Margin.
14. EBITDA.
15. Estimer den totale kostnaden for prosjektet.

Sistetips

Hvis du regner ut alle punktene ovenfor, får du en solid bunke med papirer. Men husk at investorer ser på hundrevis av forespørsler og ikke liker å bruke tid på hver av dem. Derfor bør informasjon presenteres konsist og konsist, strengt tatt etter den logiske strukturen.

Diagrammer og grafer er en integrert del av finansiell informasjon. Det er ønskelig å visualisere hver enkelt informasjonsblokk.

En annen viktig detalj er informasjonskildene. Hvor kom statistikken fra, disse eller de tallene? Link til kilden er nødvendig. I tillegg, før du bruker ferdige data, må du vurdere omdømmet til ressursen og graden av pålitelighet.

vanlig feilmange aspirerende gründere - misbruk av profesjonell terminologi for å fremstå som mer overbevisende. Men denne tilnærmingen kan ha motsatt effekt. Derfor bør en forretningsplan skrives på en slik måte at den er forståelig selv for en person langt unna økonomiske problemer.