Betalingsordre: utfyllingsordre, formål

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 10:37

En betalingsordre er nevnt i sentralbankens forskrift nr. 383-P av 2012. Dette oppgjørsdokumentet er opprettet i en bankinstitusjon for å foreta en delvis overføring av midler. Vurder ytterligere funksjonene til betalingsordren.

Generell informasjon

For utforming av en betalingsordre kreves en delvis aksept av betaleren og fravær av det nødvendige beløpet på kontoen. Dette dokumentet er i bankpraksis utpekt som en ordre som ikke er utført før et bestemt tidspunkt.

Prosedyren for å utstede en betalingsordre ligner prosedyren for å fylle ut oppgjørspapirer.

Alle kopier av dokumentet må ha bankens stempel, underskrift fra ansvarlig tjenestemann og dato. Den første kopien bekreftes med signaturen til en bankansatt. Betalingsordreskjemaet har koden 0401066.

Nyances

På forsiden av betalingsordren merket "delbetaling". På baksiden legger ansvarlig bankansvarlig inn en oppføring om deloverføringen. Spesielt er betalingsnummeret, nummeret og datoen for bestillingen, beløpet og saldoen angitt. Disse dataene er sertifisert av den ansattes signatur.

Lagringdokumenter

Ved overføring av midler på vegne av den første kopien av bestillingen, som betalingen ble utført gjennom, forblir i bankdokumentene. Den siste kopien brukes som vedlegg til betalers kontoutskrift.

Ved siste betaling på en ordre, lagres den første kopien av ordren, sammen med den første kopien av denne ordren, i bankdokumenter. De resterende kopiene utstedes til betaleren sammen med den siste kopien av kontantordren, som er vedlagt utdraget fra l/s.

Dokument for å avskrive

Det er verdt å si at en kontantordre for debitering av midler brukes ganske sjelden i bankpraksis. Et dokument opprettes i det automatiserte systemet til en finansorganisasjon og en bestemt type operasjon velges:

• Betaler leverandøren.
• Oppgjør på kreditt/lån.
• Overføring av skattebetaling.
• Refusjon til kjøperen.
• Andre oppgjør med motparter.
• Overfør til et annet selskaps konto.
• Lønn.
• Overføring av midler til ansvarlig person.
• Enda en avskrivning av ikke-kontante midler.

Utfylling av betalingsoppdrag for belastning utføres på grunnlag av kontoutskrift. Ved registrering anses det at overføringen allerede er foretatt og er bekreftet av relevante dokumenter.

Bestilling for mottak av midler

Den utstedes på papirer som avviker fra den innkommende ordren. Det skal bemerkes at betalingsoppdrag for mottak av penger og ordre brukesmed nesten samme frekvens.

Som i forrige tilfelle, når du oppretter et dokument, velges tilsvarende type operasjon:

• Betaling fra kjøper.
• Oppgjør på kreditt/lån.
• Leverandørrefusjon.
• Andre oppgjør med motparter.
• Inntekter fra salg fra banklån og betalingskort.
• Innsamling av midler.
• Anskaffelse av utenlandsk valuta.
• Inntekter fra salg av utenlandsk valuta.
• Andre ikke-kontante overføringer.

Eksempel

La oss vurdere funksjonene til bestillingen som brukes til innsamling av midler. Dette dokumentet inneholder ikke betalingsdetaljer. Midler overføres mellom pengekontoer. Når du spesifiserer et tilsvarende element, kan du velge en av underkontoene 57 til "Overføringer på vei"-kontoen.

I løpet av kontantinnsamlingen genereres en transaksjon:

- dB ch. 51 cd sc. 57 - med beløpet satt inn på bankkontoen.

Penger går til konto 57 når en inkassotransaksjon reflekteres av en kontantordre (utgiftsordre) av passende type. Samtidig, når den er valgt og tilhørende underkonto 57 til kontoen er angitt, foretas konteringen:

- dB ch. 57 cd sc. 50 - for beløpet som er samlet inn.

Designfunksjoner

Ved delbetaling for alle forekomster av bestillingen:

• Bankopplysninger.
• Antall transaksjoner som ble utført.
• Signatur av ansvarlig offiser.

Den første kopien må bekreftes av en ansatt i bankorganisasjonen som kontrollerte utførelsen av ordren. Påskriften på delbetaling skal angis øverst, på høyre side av forsiden.

Betalingsordre

Det er et oppgjørsdokument som uttrykker en skriftlig ordre fra kontoinnehaveren sendt til en bankorganisasjon om å overføre et visst beløp til mottakerens konto. Sistnevnte kan åpnes i denne eller en annen bank.

Utførelsen av bestillingen utføres innenfor den tidsperioden som er fastsatt ved lov, eller i en annen, kortere periode, dersom det er fastsatt i kontotjenesteavtalen eller bestemt av tollvesenet.

Dette betalingsdokumentet brukes til å overføre penger:

• For levering av varer, levering av tjenester, produksjon av verk.
• Til budsjettet på alle nivåer, midler utenfor budsjettet.
• For det formål å returnere/plassere et lån/lån, betale renter på lånte midler.
• For andre formål fastsatt i kontrakten eller loven.

I henhold til hovedkontrakten kan ordren brukes til å overføre et forskudd (forskuddsbetaling) av tjenester, arbeider, varer, eller til å utføre periodiske oppgjørstransaksjoner. Dokumentet kan presenteres innen 10 dager (kalender). Nedtellingen starter fra neste dag etter utskrivningsdatoen.

Betalingsordre og betalingsordre: forskjeller

Disse to dokumentene har én ting til felles. Både bestillingen og bestillingen brukes som en måte å gjennomføretransaksjoner som involverer delbetalinger. Dokumentene har imidlertid betydelige forskjeller.

Den første er at en betalingsordre ikke kan brukes til å betale en faktura eller kvittering i sin helhet. En betalingsordre, derimot, utfører vanligvis nettopp en slik funksjon.

En betalingsordre er en direkte overføring av penger. Samtidig forventes det ikke at klienten til bankorganisasjonen gir pålegg om å utføre en oppgjørstransaksjon. Betalingsordren sørger i sin tur for overføring til bankstrukturen av retten til å overføre penger fra kundens konto til en annen konto.

En betalingsordre kan for eksempel brukes av rettsmyndighetene. Myndighetene henvender seg til en bankorganisasjon med anmodning om å belaste et visst beløp fra debitors konto til fordel for en annen person eller en hvilken som helst struktur. Samtidig blir ikke kontohaver varslet på forhånd om operasjonene som skal utføres med pengene hans. Han kan lære om overføringen etter overføring av midler, det vil si ved utførelsen av bestillingen. Det kan for eksempel være en SMS-varsling. Det kan hende han ikke finner ut om operasjonen før han besøker bankstrukturen (hvis for eksempel mobilbanken ikke er installert).

Følgelig er en betalingsordre og en instruksjon dokumenter med forskjellig innhold. De kan utføres uavhengig av hverandre eller være sammenkoblede oppgjørspapirer.