Hvordan tjene penger på obligasjoner: prognoser og analyser av obligasjonsmarkedet, obligasjonsrente

2024 Forfatter: Howard Calhoun | [email protected]. Sist endret: 2023-12-17 10:37

Hvordan tjene penger på obligasjoner? Spørsmålet er relevant for mange. Å kjøpe obligasjoner anses tross alt som en lønnsom investering. Imidlertid er antallet mennesker som forstår dette emnet fortsatt lite. Det ser ut til at spørsmålet om hvordan man tjener penger på obligasjoner burde ha et enkelt svar. Tross alt er det faktisk en sikkerhet der profitt allerede er innebygd. Men i praksis viser alt seg å være noe mer komplisert. Dette er grunnen til at nybegynnere investorer må studere nøye hvordan de tjener penger på obligasjoner før de investerer.

Mål

Hva er obligasjoner for? Det er viktig å svare på dette spørsmålet for å forstå essensen deres. Hvor går de som planlegger å låne penger vanligvis? Som regel til en bankorganisasjon.

Tenk deg at det er et selskap som trenger penger. Hun kan også gå i banken. Men han foretrekker alternativetutstede obligasjoner, selge dem og motta penger i retur. Samtidig kan eierne av verdipapirer etter en viss periode få pengene tilbake med en viss fortjeneste.

Hvem utsteder obligasjoner?

• Kommuner, det vil si lokale myndigheter.
• Corporations
• State.

Avhengig av hvem som har utstedt obligasjonene, får de riktig navn. Nybegynnere bør ta hensyn til dette for bedre å forstå essensen av markedet.

Funksjoner

For bedre å forstå essensen av en slik investering, må du kjenne til hovedkarakteristikkene:

• Pålyd. Denne egenskapen kalles også ordet "verdi". Dette er beløpet som vil bli utbet alt til eieren ved slutten av løpetiden.
• Markedspris. Denne funksjonen er i konstant endring. Det angir beløpet du kan kjøpe en obligasjon til i det aktuelle spesifikke øyeblikket.
• Forfallsdato. Dette er perioden hvoretter eieren vil kunne bytte den tidligere kjøpte obligasjonen til pålydende. Nå kan du forstå hvordan du raskt kan tjene penger på obligasjoner. For å gjøre dette må du velge verdipapirer med en minste løpetid.
• Kupongstørrelse. Såk alte periodiske utbetalinger til obligasjonseiere. På grunn av regelmessig mottak av kuponger, kan investoren motta passiv inntekt. Det ideelle alternativet er å fange øyeblikket når refinansieringsrenten vil være høy. Dette vil tillate deg å kjøpe langsiktige obligasjoner og ha konsekvent høye kupongbetalinger i flere år.
• Yield to forfall. Dette er kanskje den viktigste egenskapen. Den bestemmer hvor mye fortjeneste en investor kan forvente ved forfall.

Etter å ha forstått egenskapene ovenfor, vil enhver nysgjerrig person kunne forstå hvordan man tjener penger på obligasjoner.

Hva er lønnsomhet avhengig av?

Dette er det viktigste spørsmålet blant de som er interessert i hvordan man tjener penger på obligasjoner.

Rysten på obligasjoner er svært avhengig av refinansieringsrenten. Den enkleste måten å forklare og forstå på er med et eksempel.

Anta at refinansieringsrenten er ti prosent. Dersom obligasjoner gir en avkastning på fem prosent, er det ikke lønnsomt å kjøpe slike verdipapirer. Det er derfor de selges til en avkastning som tilsvarer eller overstiger refinansieringsrenten.

Du må forstå at ikke alle investorer venter til slutten av tilbakebetalingsperioden. Noen begynner å selge obligasjoner tidligere. I løpet av perioden med tilstedeværelse på aksjemarkedet kan prisen på en obligasjon endres. Den vil bli påvirket av dagens refinansieringsrente. Hvordan skjer det?

Anta at refinansieringsrenten er halvert. Samtidig vil tidligere kjøpte obligasjoner ha høyere avkastning sammenlignet med nåværende. Dette vil imidlertid øke markedsprisen deres.

Denne regelen fungerer omvendt. Hvis refinansieringsrenten øker, vil prisen som obligasjoner selges for synke. Neien investor vil ikke ønske å holde verdipapirer hvis avkastning har f alt betydelig.

Typer obligasjoner

Det er et annet viktig kriterium som vil tillate deg å dykke dypere inn i verdipapirmarkedet. Det kommer også an på hvor mye du kan tjene på obligasjoner. Så de er delt inn i renter og rabatter. Du må forstå forskjellen før du kjøper.

Rabattobligasjoner kan kjøpes for mindre enn pålydende. Ved slutten av forfallsperioden vil eieren av verdipapiret få inntekt. Det vil være forskjellen mellom pålydende og kjøpesum. Jo høyere den er, jo mer kan du tjene på obligasjoner.

Den andre varianten er renter. Selges til pålydende eller enda høyere. Men i løpet av perioden frem til forfall vil eieren få regelmessig utbet alt inntekt.

Du må forstå at prisen på en obligasjon kan endres i løpet av holdeperioden. Derfor må eieren bestemme om han skal selge den eller vente til slutten av innløsningsperioden og ta pålydende. Dette er alltid en viss risiko, som avskrekker mange nybegynnere.

Prognoser og analyser av obligasjonsmarkedet

For mange mennesker, spesielt de som er langt unna aksjemarkedet, virker alt dette utrolig komplisert. De har et mer presserende spørsmål: kan du tjene penger på obligasjoner?

Du må forstå at påliteligheten til utstederen påvirker avkastningen på verdipapirer.

Hvis vi snakker om russiske statsobligasjoner, deres gjennomsnittlige avkastninger 10-11 % per år. En mer gunstig pris tilbys av store selskaper som Aeroflot, Russian Railways, etc. Investorer kan tjene en fortjeneste på 12-14 % per år.

Hvis obligasjonene tilbys av et mindre kjent selskap, kan kursen være så høy som 18%.

Til tross for at høye tall overskygger sinnet, må du forstå at de samtidig innebærer høy risiko. Hvis du jakter på høy fortjeneste, kan du ikke bare stå uten det, men også uten innledende investeringer.

Hvordan begynne å tjene penger på børsen?

Andeler, obligasjoner og andre vilkår bør være kjent for en potensiell investor. Tross alt, jo bedre han forstår verdipapirmarkedet, jo høyere er sannsynligheten for å tjene penger. Dessuten lar den dyktige bruken av obligasjoner deg skape en pålitelig og stabil inntektskilde.

Så, hvis alt er klart med attraktive prospekter, må vi vurdere en mer presserende sak. Hvordan begynne å tjene på obligasjoner?

Du kan kjøpe mange av dem på Moskva-børsen. Det er bedre for en privat investor å opptre uavhengig. Denne metoden er billigere enn andre.

Først av alt må du finne en megler som vil gi tilgang til obligasjonsmarkedet. Neste trinn blir budgivning. Du kan utføre dem selv eller betro megleren, bare gi ham den riktige ordren.

Startbeløp

Mange tror at for å komme inn i obligasjonsmarkedet må du eie mye penger. Men det er det ikke. Obligasjoner har ofte en pålydende verdi på baretusen rubler. Du kan kun kjøpe ett verdipapir. Dette betyr at du ikke trenger å eie millioner for å begynne å investere i å kjøpe obligasjoner.

Etter at du har gjort en avtale, må du betale en provisjon til børsen og megleren. Men det er vanligvis ikke mer enn 0,1 % av omsetningen. Dette beviser nok en gang at aksjemarkedet er tilgjengelig for de fleste som har litt gratis penger. Dette er nok til å komme i gang. Selvfølgelig vil du ikke kunne få store inntekter på denne måten, men dette vil tillate deg å forstå aksjemarkedet og forstå om denne måten å investere på er riktig for deg.

Nybegynnere er ofte redde for å kjøpe obligasjoner, og tror at bankinnskudd er tryggere, selv om de tilbyr en lavere rente.